.“汇得盈”保本型外币理财又叫保本型“本外币结合”理财产品，是利

【名词&注释】

行为规范(code of conduct)、银行业金融机构、保险代理(insurance agency)、情节严重(gravity of the circumstances)、国有银行、人民检察院、发放贷款、中国银监会(china banking regulatory commission)、违反国家规定、监督管理机构

[判断题].“汇得盈”保本型外币理财又叫保本型“本外币结合”理财产品，是利用银行间外汇掉期市场和人民币债券市场为客户获取较高收益的理财产品，保证客户外币本金安全，收益直接以人民币体现，该产品资金和收益均实行封闭式管理.

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[多选题]违规及问责情况”需统计的项目有（）

A. A、违规人数
B. B、违规造成损失金额
C. C、上季度因违规被举报人数
D. D、因违规被处理及责任追究人数

[多选题]银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括（）

A. A、建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；
B. B、加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。
C. C、建立员工违规档案管理系统，记录员工违规情况，并以此作为员工晋级参考。
D. D、利用操作风险管理系统，将行为管理与操作风险有机的结合起来。

[单选题]银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员，包括（）。

A. A、证券代理人员
B. B、邮政代理人员
C. C、保险代理人员
D. D、担保公司人员

[多选题]从业人员应自觉抵制并积极向有关部门举报（）活动。

A. A、商业欺诈
B. B、非法集资
C. C、高利贷
D. D、黄、赌、毒
E. E、经商、办企业

[单选题]银行业监督管理机构在依法履行监督管理职责的过程中，发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列情形之一，依法应追究刑事责任的，应当依照《中国银监会^{(china banking regulatory commission)}移送涉嫌犯罪案件工作规定》公安机关、人民检察院移送（）

A. A、国有银行工作人员违反国家规定发放贷款
B. B、国有银行工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的
C. C、以欺骗手段取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等。
D. D、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，涉嫌构成犯罪

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