2022第八章个人理财业务管理题库模拟试题108

1. [单选题]商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于()的第一个月内，将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}。

A. 本季度
B. 下一季度
C. 上半年
D. 下半年

2. [单选题]银行业从业人员在()的监督下，自觉遵守《中国银行业从业人员职业操守》。

A. 社会公众
B. 中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}
C. 中国银行业协会^{(banking association)}
D. 以上选项全部正确

3. [多选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括()。

A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级人员、从业人员
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D. 信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件
E. 银监会规定的其他审慎性条件

4. [多选题]下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的是()。

A. 在个人理财业务活动中，商业银行应当实行全面、全程的风险管理
B. 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
C. 商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中
D. 商业银行接收客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同^{(sign a contract)}，确保获得客户的充分授权
E. 商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

5. [单选题]王先生的女儿5年后上大学，为了给女儿准备一笔教育金，王先生在银行专门设立了一个账户，并且每年年末存入2万元，银行利率^{(bank rate)}为4%f。则5年后的本利和共为（）。

A. 10.54万元
B. 10.83万元
C. 11.54万元
D. 11.83万元

6. [单选题]一般情况下，可转换债券的风险（）。

A. 高于股票
B. 低于普通债券
C. 高于国债
D. 低于储蓄产品

7. [单选题]将金融产品以某种标准进行通常状况下的排序。则下列说法正确的是（）。

A. 按金融产品的风险由大到小排序为：衍生品、股票、储蓄产品、可转换债券
B. 按金融产品的流动性由大到小排序为：国库券、定期存款、大额可转让存单
C. 按金融产品的收益率由大到小排序为：外币理财计划、期货、储蓄产品
D. 按金融产品的利率由大到小排序为：定期存款、定活两便储蓄存款、活期存款

8. [多选题]以下关于年金的计算公式中，正确的是（）。

A. 年金现值的公式为：PV=（C/r）×［1-1/（1+r）t］
B. 期初年金现值的公式为：PV期初=（C/r）×［1-1/（1+r）t］（1+r）
C. 年金终值的公式为：FV=（C/r）×［（1+r）t-1］
D. 期初年金终值的公式为：FV期初=（C/r）x［（1+r）t-1］（1+r）
E. 期初年金终值的公式为：PV期初=（C/r）×［1-1/（1+r）t］（1+r）

9. [多选题]内含报酬率是指（）。

A. 投资报酬与总投资的比率
B. 项目投资实际可望达的报酬率
C. 投资报酬现值与总投资现值的比率
D. 使投资方案净现值为零的贴现率

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