李风先生是一位35岁的国企中层领导，家庭年总收入在25万元以上，

【名词&注释】

公用事业(public utilities)、钢铁行业(steel industry)、深入研究(further study)、产品组合(product mix)、理财产品(finance product)、股票型基金(stock fund)、货币市场基金(money market fund)、银行存款(bank deposit)、普通股股票(common stock)、加权平均值(weighted mean)

[单选题]李风先生是一位35岁的国企中层领导，家庭年总收入在25万元以上，他一直比较重视投资理财的重要性，经过一段时间的投资摸索，目前的金融投资资产中共持有股票35万元，股票型基金15万元，企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训，李先生更加意识到专业性的重要，但苦于没有时间和精力来进行深入研究，于是邀请了理财师为其进行科学的投资计划。在过去的一年里，李先生所投资的股票收益率为-15％，股票型基金净值增长率平均为-8％，企业债券与国债的平均收益率为10％，则他前一年的总体收益率为（）

A. 4.56％
B. 2.37％
C. -4.31％
D. -5.65％

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学习资料：

[单选题]上式中被称为风险溢价，这种溢价是对（）的补偿。

A. 系统风险
B. 非系统风险
C. 基本风险
D. 资产特有风险

[单选题]下列关于债券久期的说法，正确的是（）。

A. 当息票利率降低时，债券的久期将变长，利率敏感性将增加
B. 零息债券的久期等于它的持有时间
C. 假设其他因素不变，当债券的到期收益率较低时，债券的久期和利率敏感性也较低
D. 当息票利率提高时，债券的久期将变长，利率敏感性将增加

[单选题]一张债券以950元的价格发行，其面值为1000元，票面利率10%。此债券采取半年付息的方式，还有3年到期，则该债券的到期收益率为（）。

A. 11.98%
B. 12.03%
C. 13.45%
D. 14.56%

[单选题]下列哪一项不属于长期保本安全意外后有固定收入的储蓄性投资者所选择的基金类型（）。

A. 股票型
B. 债权型
C. 货币型
D. 保本型

[多选题]投资规划方案制定的步骤包括（）

A. A, B, C, D, E

[多选题]（）可以视为固定收益类资产。

A. 国债
B. 公司债券
C. 普通股股票^{(common stock)}
D. 国际债券
E. 银行存款^{(bank deposit)}

[单选题]关于以下两种说法：①资产组合的收益是资产组合中单个证券收益的加权平均值^{(weighted mean)}；②资产组合的风险总是等同于所有单个证券风险之和。下列选项正确的是（）

A. 仅①正确
B. 仅②正确
C. ①和②都正确
D. ①和②都不正确

[单选题]某客户的股票投资主要集中在食品、医疗、汽车、地产、钢铁五大行业板块，如果目前宏观经济正处于衰退时期，理财师计划调整策略，那么该客户应投资何种类型股票？（）

A. 食品类股票、医疗类股票
B. 医疗类股票、钢铁类股票
C. 汽车类股票、钢铁类股票
D. 地产类股票、汽车类股票

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