【名词&注释】
全面发展(all-round development)、统筹规划(overall planning)、按劳分配(distribution according to work)、严格执行(strict implementation)、银行业金融机构、未分配利润(undistributed profit)、显而易见、同工同酬原则、基本要素。、重要职责(important duty)
[单选题]银行业金融机构应遵循按劳分配、同工同酬原则,构建合理的激励约束机制,保证员工各项权益,促进员工全面发展,为员工创造价值,这是其()责任。
A. 经济
B. 社会
C. 环境
D. 政治
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[多选题]以下属于核心一级资本的是()。
A. 一般风险准备
B. 未公开储备
C. 资本公积
D. 未分配利润
E. 实收资本
[单选题]以下()不属于商业银行绩效考评的基本要素。
A. 评价目标
B. 评价标准
C. 评价对象
D. 评价盈利
[多选题]合规文化的特点主要包括()。
A. 合规文化的核心是法律意识
B. 合规文化是银行的自身需求
C. 合规文化体现了价值取向
D. 合规文化必须通过制度传达
E. 合规文化是银行企业文化的核心构成要素
[单选题]中期借贷便利采取()方式发放。
A. 抵押
B. 质押
C. 留置
D. 保证
[多选题]在内部控制的职责分工中,业务部门的职责主要有()。
A. 负责组织开展监督检查
B. 负责严格执行相关制度规定
C. 负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程
D. 负责牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估
E. 负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷,并组织落实整改
[单选题]关于合规风险报告,下列说法错误的是()。
A. 合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责(important duty),合规负责人应定期就合规事项向银行高级管理层报告
B. 合规风险报告侧重于在内部及外部沟通合规风险状况
C. 合规风险报告是联系监管部门以及银行股东等外部当事方的一个重要渠道
D. 合规风险报告是银行合规风险管理框架中显而易见的、格外重要的纽带
[单选题]()作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。
A. 风险合规条线
B. 审计监督条线
C. 业务管理条线
D. 后勤保障条线
[单选题]在各种风险发生前,对风险因素.风险性质及后果.识别方法及效果以及风险类型及其产生的根源等进行分析判断,以便下一步对风险进行计量与评估,这是()。
A. 风险识别
B. 风险计量
C. 风险监测
D. 风险控制
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