2022个人理财题库第六章理财顾问服务题库模拟试卷227

1. [单选题]王先生近日成为某银行的理财客户，客户经理在考虑其财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是()。

A. 工资水平提高
B. 年终奖金^{(december bonus)}增加
C. 自费出国旅游
D. 分期贷款买房

2. [单选题]下列的个人税收规划行为不能达到合理避税目的的是()。

A. 将收入购买基金以得到时间价值，延期缴税
B. 企业为员工提供住房而在工资中扣除部分做住房租金
C. 以报销费用的形式取得部分收入
D. 分期支付奖金

3. [单选题]根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为()。

A. 资产配置
B. 证券选择
C. 基本面分析
D. 投资策略

4. [单选题]关于现金流量表分析作用，下列表述错误的是()。

A. 说明客户现金流入流出的原因
B. 反映客户偿债能力
C. 反映客户资产的流动性水平
D. 反映理财活动对财务状况的影响

5. [多选题]投资是指投资者运用所持有的资本，用来购买实际资产和金融资产，以下对投资规划的论述正确的是()。

A. 投资规划是为了实现减少支出
B. 投资规划是为了通过资产升值实现原有资产无法实现的理财目标
C. 理财客户的风险承受能力是制定投资规划的重要约束指标
D. 投资规划是为了实现风险转移
E. 保障投资计划的实施是投资规划中的重要步骤

6. [单选题]客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及（）。

A. 相关的财务安排
B. 储蓄
C. 投资
D. 家庭预算

7. [单选题]李某是一个不借钱，不用信用卡，理财比较单纯的人。该客户可定位为（）

A. 修道者
B. 储藏者
C. 积累者
D. 逃避者

8. [单选题]小易有远大的目标，不怕冒险且性格外向，那他在交际风格类型中属于（）

A. 猫头鹰型
B. 鸽子型
C. 孔雀型
D. 老鹰型

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