【名词&注释】
法律纠纷、个人信用信息(personal credit information)、刑事诉讼(criminal procedure)、公职人员(public servants)、法定代表人、设备利用率(plant factor)、相关规定(relevant regulations)、银行借款(bank borrowing)、注册资本(registered capital)、企业负责人(enterprise legal person)
[单选题]对挪用的贷款最高只能分为()类贷款。
A. A、正常
B. B、关注
C. C、次级
D. D、可疑
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[多选题]按小额贷款简化手续相关规定(relevant regulations),凡属以下情况的,必须对借款人及担保人进行银行征信个人信用信息查询:()。
A. 公职人员
B. 不属于本服务区域的自然人
C. 所有单户贷款金额在3万元(含)以上的
D. 法人或其他组织的法定代表人及出资人
[多选题]以下()为非财务因素中与客户品质有关的预警信号。
A. 企业负责人(enterprise legal person)失踪或无法联系
B. 在没有正当理由的情况下撤回或延迟提供与财务、业务、税收或抵押担保有关的信息或要求提供的其他文件
C. 资产或抵押品高估
D. 改变主要授信银行,向许多银行借款(bank borrowing)或不断在这些银行中间借新还旧
E. 作为被告卷入法律纠纷
[多选题]下列项目中,属于借款人管理风险分析要点的有()。
A. 借款人组织形式是否发生不利变化,股份结构、注册资本(registered capital)、法定代表人以及管理与决策制度是否发生不利变化
B. 借款人是否存在未了结或潜在的民事、刑事诉讼及行政处罚
C. 借款人抵御自然灾害与意外事故的能力如何,是否建立了相应的补偿机制
D. 借款人管理层,特别是主要决策人与经营人的素质与品德是否对还款能力造成损害
E. 借款人是否守法合规经营,生产是否正常、设备利用率是否达到预期目标
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