银行业法律法规与综合能力题库2022第五章银行业监管及反洗钱法律规定题库模拟考试库152

1. [单选题]资本充足率低于8%的银行，其综合评级结果不应高于：（）

A. 2级；
B. 3级；
C. 4级；
D. 5级；

2. [单选题]负责市场风险管理的部门应当职责明确，与（）保持相对独立，向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告

A. 客户经理
B. 承担风险^{(bear risk)}的业务经营部门
C. 审查人
D. 审计部门

3. [单选题]《中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}行政许可实施程序规定》中要求，银监会及其派出机构将行政许可的事项、依据、条件、程序、期限以及需要申请人提交的申请材料目录和格式要求等进行（），方便申请人查阅。

A. 张贴
B. 通告
C. 公示
D. 公布

4. [单选题]中资商业银行合并，合并一方为（）的，由银监会受理、审查并决定。

A. 股份制商业银行
B. 外资商业银行
C. 城市信用合作社
D. 农村信用合作社

5. [单选题]综合评级为（）级的银行通常被认为低于满意程度，应适当提高对这类银行的非现场监管分析与现场检查的频率和深度。

A. 2
B. 3
C. 4
D. 5

6. [多选题]对于有市价长期投资，当出现下列选项中哪些迹象时，应考虑计提减值准备（）.

A. 市价持续2年低于账面价值
B. 该项投资暂停交易1年或1年以上
C. 被投资单位当年发生严重亏损
D. 被投资单位出现诉讼事件
E. 被投资单位进行清理整顿

7. [多选题]甲省乙市商业银行违规发发放贷款，该行信贷科长崔某曾提出过反对意见，但商业银行行长赵某威胁崔某，崔某只好遵从行长指示。后来违规发放贷款行为被乙市银监分局查处，崔某积极配合，帮助乙市银监分局拿到关键的违法证据，并积极追回违规发放的贷款。则，下列属于依法应当从轻或减轻崔某行政处罚的情节的是（）.

A. 崔某受赵某胁迫做出违法行为
B. 崔某积极配合银监分局查处
C. 崔某帮助银监分局拿到关键违法证据
D. 崔某积极追回违规发放的贷款

8. [多选题]已设立但未开办外汇业务的城市商业银行、城市信用社股份有限公司申请开办除结汇、售汇以外的外汇业务，应当符合的条件是（）。

A. 依法合规经营，内控制度健全有效，经营状况良好
B. 资本充足率不低于6%，其中核心资本充足率^{(core capital adequacy)}不低于4%
C. 有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员
D. 有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施

9. [单选题]下列可以不用对其所持农村信用社股份进行清理的人员是（）.

A. 银监会工作人员
B. 银监会工作人员的配偶
C. 银监会工作人员的子
D. 银监会工作人员属农村信用社员工的子女

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