公司业务人员在开展贷款调查工作时，应紧紧围绕借款人、保证人、

【名词&注释】

个人账户(individual account)、花旗银行(citibank)、暂行办法(interim procedures)、银行业监督管理法(banking supervisory and administrative ...)、流动资金贷款(working capital loan)、发放贷款、业务人员(business operation personnel)、中国银行业监督管理委员会(the supervising committee of banking in ...)、处理结果(processing results)、银行承兑汇票业务(banker ' s acceptance bill business)

[多选题]公司业务人员^{(business operation personnel)}在开展贷款调查工作时，应紧紧围绕借款人、保证人、抵（质）押人、抵（质）押物等这些具体对象进行全面调查，特别是从贷款（）等方面进行调查。

A. A、合法性
B. B、流动性
C. C、安全性
D. D、效益性

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[单选题]委托贷款的风险由受托人承担，因为受托人收取了费用。这种说法是否正确？（）

A. A、对
B. B、错

[多选题]营业部对送交的“银行承兑汇票授信启用通知单”、“商业汇票承兑协议”及保证金回单（若有）、“银行承兑汇票业务^{(banker s acceptance bill business)}通知书”、“银行承兑汇票领用单”等资料进行如下审查，包括但不限于：（）

A. A、承兑申请人是否在本行开立基本存款账户或一般存款账户；
B. B、承兑协议上承兑申请人和承兑人公章(或与公章具有同等效力的其他印章)及法定代表人或授权代理人的签章是否齐备，要素是否齐全；
C. C、开立承兑汇票期限是否最长不超过6个月；
D. D、“银行承兑汇票授信启用通知单”、“银行承兑汇票业务^{(banker s acceptance bill business)}通知书”内容是否完整，公司业务部门和授信执行部（岗）签章是否齐全，“银行承兑汇票授信启用通知单”与“商业汇票承兑协议”中承兑协议编号、承兑申请人（出票人）名称、收款人名称、汇票金额、收取保证金比例等内容是否一致；
E. E、“银行承兑汇票领用单”要素是否齐全、正确、领用人签章与预留银行印鉴是否相符；

[多选题]《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列哪些情形，银监会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚。（）

A. 贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的
B. 未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的
C. 对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的
D. 以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的

[单选题]根据《反洗钱法》，金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当（）。

A. 6个月解除冻结并向反洗钱行政主管部门报告
B. 6个月立即解除冻结
C. 48小时继续冻结并向反洗钱行政主管部门报告
D. 48小时立即解除冻结

[单选题]我国反洗钱工作的行政主管部门为（）。

A. 中国反洗钱监测分析中心
B. 中国人民银行
C. 中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}
D. 公安部

[单选题]存款人申请开立银行结算账户时，应填写并签署（）。

A. A、《中国银行开户申请书》和《中国银行“免填单”协议》
B. B、《中国银行个人结算账户开户登记表》和《中国银行个人银行结算账户管理协议》
C. C、《中国银行股份有限公司个人账户开户及综合服务申请书》（含协议书）
D. D、《中国银行借记卡业务登记表》和《中国银行个人银行结算账户管理协议》

[多选题]办理银行承兑汇票查询业务时，查询行应作到（）：

A. A、于受理查询当日最迟不得超过次日上午发出查询信息
B. B、向承兑申请人核实后发出查询信息
C. C、接到查复行回复信息后，对所查询问题得到明确答复的，在查复书第一联上注明查询情况和本行处理结果^{(processing results)}，加盖结算专用章交查询人；查复书第三联与原承兑汇票复印件、查询申请书合并保管
D. D、应严格遵守“为客户保密”原则，不得向无关人员泄露查询信息

[单选题]2003年5月27日，下述哪家机构成为首家获批的QFII（）。

A. 花旗银行
B. 瑞士银行
C. 日本野村证券
D. 美林证券

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