集团客户识别中，任何一种或者几种足以证明该企业属于集团的资料

【名词&注释】

政策性银行(policy bank)、金融业务(financial business)、社会公益事业(social commonweal work)、审计报告(audit report)、法定公益金、信托投资公司(trust and investment company)、反洗钱义务、流动资金贷款(working capital loan)、金融机构反洗钱、银行监管部门

[多选题]集团客户识别中，任何一种或者几种足以证明该企业属于集团的资料，均可作为识别认定的依据。包括，但不限于（）

A. A、营业执照、公司章程、审计报告、合资（合作）经营企业合同；
B. B、集团组织结构图或股权结构图；
C. C、集团高级管理人员情况等；

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学习资料：

[单选题]提取的法定公益金用于（）。

A. A、社会公益事业
B. B、弥补公司亏损
C. C、本公司职工的集体福利
D. D、转为增加公司资本

[单选题]差异化审批流程中的普通流程指的是：（）

A. A、授信业务经业务发起、尽责审查、授信评审、有权审批人审批的完整的授信决策流程。
B. B、尽责审查完成以后，不再经授信评审委员会审议，直接报有权审批人审批。
C. C、指通过定期向原审批机构报备授信执行情况的方式实现年审管理。
D. D、指直接由业务部门在授权权限内自行审批的情况。

[单选题]对选择性增长类行业的公司客户人民币流动资金贷款^{(working capital loan)}RAROC（综合）基准阈值和优秀值为：（）

A. A、10%、40%
B. B、12%、40%
C. C、14%、40%
D. D、16%、40%

[单选题]授信展期按（）确定相应的授信审批权限。

A. A、展期的金额和期限
B. B、展期的金额、原贷款加展期的期限
C. C、原贷款的金额、原贷款加展期的期限
D. D、原贷款期限和金额

[多选题]符合以下条件的入库企业，授信业务部门可以向省行公司业务部申请退出公司授信风险预警及前期问责库：（）

A. A、入库企业在我行的授信已结清；
B. B、入库企业正常生产、开工率明显改善，在我行贷款还本付息情况正常，且入库的风险事项已消除；
C. C、入库企业正常生产、开工率明显改善，在我行贷款还本付息情况正常，已落实增信或压贷等风险缓释手段；
D. D、因担保链诱发风险预警的入库企业，履行担保职责后，代偿对其正常经营及现金流无实质影响。

[单选题]商业银行（）应至少向银行监管部门提交一次相关风险评估报告。

A. 每季
B. 每半年
C. 每年
D. 每二年

[多选题]中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构应当依照规定认真履行反洗钱义务，包括（）等。（《金融机构反洗钱规定》中国人民银行令〔2003〕第1号）

A. 政策性银行
B. 信托投资公司
C. 金融租赁公司
D. 财务公司

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