个人寿险业务在保单保全业务环节中，主要风险点是犹豫期退保、保

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、基本信息(basic information)、保险合同(insurance contract)、管理层、行政法规(administrative regulation)、证明文件(documentary evidence)、保存期限(storage life)、客户资料(customer information)、反洗钱监测、身份证件(authenticity of identity cards)

[判断题]个人寿险业务在保单保全业务环节中，主要风险点是犹豫期退保、保险合同生效后短期内退保，频繁变更收益人，要求变更缴费渠道。

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[单选题]现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候？（）

A. A．20世纪20年代
B. B．20世纪40年代
C. C．20世纪60年代
D. D．20世纪80年代

[单选题]如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？（）

A. 应当经高级管理层的批准。
B. 应当报告中国人民银行。
C. 应当报告中国反洗钱监测分析中心。
D. 应当经中国人民银行批准。

[单选题]小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当（）

A. 核对小张的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件复印件或影印件。
B. 核对小张和小李的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件复印件或影印件。
C. 核对小张和小李的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件复印件或影印件。
D. 核对小张和小李的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件复印件或影印件。

[单选题]下列有关客户资料^{(customer information)}和交易记录保存说法错误的是（）

A. 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录。
B. 同一介质上存有不同保存期限^{(storage life)}客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。
C. 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
D. 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限^{(storage life)}要求的，遵守其规定。

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