农村商业银行未经中国银行业监督管理委员会批准，擅自设立、合并

【名词&注释】

信托公司(trust company)、会计师事务所(accounting firm)、银行业金融机构、企事业法人、汽车贷款(loan automobile)、有价证券(securities)、中国银监会(china banking regulatory commission)、纪律处分(disciplinary punishment)、中国银行业监督管理委员会(the supervising committee of banking in ...)、银监会派出机构

[单选题]农村商业银行未经中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}批准，擅自设立、合并、撤销分支机构的，给予警告，并处（）以下的罚款；对直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分^{(disciplinary punishment)}。

A. A、5万元以上30万元以下
B. B、10万元以上30万元以下
C. C、5万元以上50万元以下
D. D、10万元以上50万元以下

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[单选题]从组织形式上看，我国地商业银行实行地是（）。

A. A、分支行制
B. B、单元银行制
C. C、集团银行制
D. D、连锁银行制

[多选题]下面（）机构开办衍生产品交易业务时由其法人直接向中国银监会^{(china banking regulatory commission)}提出申请。（《中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}关于修改〈金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法〉地决定》第8条）

A. A、财务公司
B. B、城市商业银行
C. C、汽车金融公司
D. D、中资商业银行
E. E、政策性银行

[多选题]照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行的关联法人或其他组织包括（）。

A. A、商业银行的主要非自然人股东
B. B、与商业银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织
C. C、商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织
D. D、其他可直接、间接、共同控制商业银行或可对商业银行施加重大影响的法人或其他组织

[单选题]汽车贷款用于购买货运车的，借款人还应提供：（）

A. A、与当地公路管理部门签订的营运证明
B. B、营运协议
C. C、与当地工程主管部门签订的有关工程承包协议

[多选题]银行业金融机构内部审计部门应就（）向中国银监会^{(china banking regulatory commission)}或中国银监会^{(china banking regulatory commission)}派出机构报告。

A. A、向董事会提交的全面审计工作报告
B. B、内部审计部门开展异地审计的，应同时将审计报告抄报审计对象所在地的中国银监会^{(china banking regulatory commission)}派出机构
C. C、内部审计部门发现重大问题并报告董事会后，在问题未得到认真查处整改的情况下，应直接向中国银监会^{(china banking regulatory commission)}报告相关情况
D. D、外部中介机构对银行业金融机构的审计报告
E. E、中国银监会^{(china banking regulatory commission)}及其派出机构要求报告的其他事项

[多选题]项目融资业务通常符合（）特征。

A. A、贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目；
B. B、借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人；
C. C、贷款采用按揭方式偿还；
D. D、还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源。

[单选题]境外金融机构应当在收到中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}的批准决定后（）个工作日内将资金足额划入中资金融机构账户，并经中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}认可的会计师事务所验证。

A. A、20
B. B、40
C. C、50
D. D、60

[多选题]信托公司开展受托境外理财业务应当符合以下条件（）。

A. A、注册资本不低于8亿人民币或等值可自由兑换外币
B. B、最近2年连续盈利
C. C、最近1年没有受到监管部门的处罚
D. D、2年以上从事外币有价证券买卖业务的专业管理人员不少于2人

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