【名词&注释】
自然灾害(natural disaster)、国际组织、财产保险(property insurance)、问题解答(question q and a)、集中体现(centralized reflection)、个人信贷业务(private credit business)、身份证明(proof of identity)、登记簿(register)、申请书(letter of application)、一揽子保险(package insurance)
[多选题]商业银行可通过购买特定的保险加以缓释的操作风险包括()。
A. 火灾
B. 内部盗窃
C. 外部欺诈
D. 设备瘫痪
E. 交易差错
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学习资料:
[多选题]账户挂失解挂解锁的检查要点包括()。
A. 调阅ABIS系统挂失登记簿(register),现场查看专夹保管的挂失资料,看挂失资料中是否有挂失申请书(letter of application)、客户身份证复印件、联网核查信息资料等;看挂失申请书(letter of application)中需客户填写的选项是否填写完整,联网核查资料显示照片与客户身份证复印件是否一致,如果联网核查不一致,是否有其他有效身份证明(proof of identity)做佐证
B. 针对款项已被支取而受理了客户的挂失申请,要调阅ABIS系统挂失登记簿(register),查询相应客户账户明细,看账户冻结情况
C. 调阅ABIS系统挂失登记簿(register),看挂失后补发存单(折)等是否相隔满七天(借记卡除外)
D. 借记卡挂失、换卡业务检查要通过调阅ABIS系统挂失登记簿(register),调阅《特殊业务信息核对表》和ABIS系统中3093交易查询结果核对,看《特殊业务信息核对表》问题解答情况
[单选题]2005年6月17日,万事达卡国际组织宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于()引发的风险。
A. D
[单选题]下列各项中,最容易引发操作风险的业务环节是()。
A. 柜面业务
B. 法人信贷业务
C. 个人信贷业务
D. 资金交易业务
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