【名词&注释】
安全性(safety)、主要内容(main contents)、人身保险(personal insurance)、信用卡(credit card)、奢侈品消费(luxury consumption)、工资收入(wage income)、职业道德规范(code of professional ethics)
[判断题]理财规划师的职业道德规范(code of professional ethics)由两部分组成:职业道德准则和执业纪律规范。()
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学习资料:
[多选题]衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括()。
A. A、是否享受社会保障
B. B、是否有适当、收益稳定的投资
C. C、是否有充足的现金准备
D. D、是否有额外的养老保障计划
E. E、是否购买了适当的财产和人身保险
[单选题]()可以称为达到了财务自由。
A. 小李平均每月支出3000元,工资收入(wage income)2500元,投资收入0元
B. 小李平均每月支出3000元,工资收入(wage income)2500元,投资收入500元
C. 小李平均每月支出3000元,工资收入(wage income)2500元,投资收入1000元
D. 小李平均每月支出3000元,工资收入(wage income)2500元,投资收入3500元
[单选题]下列()不是家庭消费支出规划的主要内容。
A. 住房消费规划
B. 汽车消费规划
C. 信用卡与个人信贷消费规划
D. 奢侈品消费规划
[单选题]如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产,理财规划师不应当()。
A. 超出客户的授权随意处置客户的财产
B. 将客户的财产与自己或所在机构的财产区分清楚
C. 对于客户之间的财产,保持完整的记录,以便区分
D. 在客户要求退回或移交财产的情况下,理财规划师仍按照相关授权文件或相关法律的规定,及时移交客户委托保管或处分
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