按照我行委托贷款有关规定，对委托资金来源有下列情况的暂不办理

【名词&注释】

信托公司(trust company)、保险资金(insurance fund)、证券公司(securities company)、股份制商业银行(joint-stock commercial banks)、预算外资金(capital out of budget)、营业执照(business license)、真正权利人、有关规定(related regulations)、银行汇票(bank draft)、合法持票人(lawful bearer)

[多选题]按照我行委托贷款有关规定^{(related regulations)}，对委托资金来源有下列情况的暂不办理：（）

A. 银行信贷资金作为委托贷款来源；
B. 无法证明委托资金为自有资金；
C. 《反洗钱法》中所指的犯罪所得及存在洗钱嫌疑的资金；
D. 国有商业银行、股份制商业银行、信用社、证券公司、信托公司、融资性担保公司等其他金融机构的委托资金（符合监管规定的保险公司、基金公司、投资管理公司除外，符合营业执照经营范围、资金来源于成员企业存款的财务公司除外）；
E. 按照国家规定具有特定用途、不得挪用的各类专项基金，如社保资金、企业年金、财政预算外资金、工会经费、保险资金、基金会基金、住房公共维修费等。

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[多选题]现金管理系统内企业账户结构模式有（）

A. A、集团资金池模式
B. B、非实名制虚账户对外收付款模式
C. C、代理行付款模式
D. D、实名制虚账户对外收付款模式

[单选题]对经销商的单一额度管理的基本前提条件不包括：（）

A. A、行业核心客户对经销商的债务提供连带责任保证
B. B、原则上行业核心客户回购标准不涉及车辆的移交，回购金额可完全覆盖授信敞口部分。回购标准见合格证即回购
C. C、对行业优质核心客户回购标准可以涉及车辆的移交，回购金额完全覆盖授信敞口部分。回购标准见合格证、见车辆回购
D. D行业核心客户回购标准不涉及车辆的移交，回购金额可完全覆盖授信敞口部分。回购标准见合格证、见车辆回购

[多选题]固定资产贷款的偿还资金来源包括（）

A. A、项目税后利润
B. B、折旧
C. C、摊销费
D. D、税收返还
E. E、专项补助、其他可偿债资金
F. F、专项资金

[单选题]某拾到一张银行汇票^{(bank draft)}，私刻票据权利人印章将票据背书转让给自己的公司，然后持票向银行提示付款成功。以下说法正确的是（）。

A. A、银行只审查背书的连续性，而不审查背书的真实性，真正权利人不得要求银行再次付款
B. B、银行向非票据权利人错误付款，不能免除其向真正权利人的票据责任
C. C、银行应要求持票人出具其他证据证明其为合法持票人^{(lawful bearer)}，否则银行不能免除票据责任
D. D、银行必须审查签章的真实性，否则不能免除其向真正权利人的票据责任

[单选题]（）用于受理客户提交非本行票据时，尚未办理转账处理的各种凭证回单。

A. A、结算专用章
B. B、转讫章（带日期）
C. C、凭证受理专用章（带日期）
D. D、业务公章（带日期）

[单选题]银行经收海关税款，当日未划国库，通过（）科目挂账核算。

A. A、30410
B. B、232
C. C、237
D. D、245

[单选题]清算账户账号由6位行所号、3位业务品种、2位币别、（）顺序号和1位校验码组成。

A. A、5位
B. B、7位
C. C、6位
D. D、8位

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