银行承诺为客户办理某笔柜面业务在5分钟内可以完成，而实际上只

【名词&注释】

信用风险(credit risk)、公安机关(public security organs)、道德风险(moral hazard)、情节严重(gravity of the circumstances)、被代理人(principal)、降低经营风险(lower management risk)、领导小组(leading group)、诚实信用义务(good faith obligation)、金融机构反洗钱、银行监督管理委员会(banking supervision and management comm ...)

[判断题]银行承诺为客户办理某笔柜面业务在5分钟内可以完成，而实际上只花了3分钟就能完成了一笔业务，这是方便附加。（）

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、（），各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。

A. 信用风险和市场风险
B. 法律风险和市场风险
C. 法律风险和战略风险
D. 法律风险、道德风险和信誉风险

[单选题]合规是（）的责任：

A. 总行行长及各级分行的行长（或总经理）
B. 各部门负责人
C. 管理者
D. 每个员工及各级管理层共同

[单选题]金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户（）的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处1000元以上5000元以下罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。

A. 开立账户
B. 进行交易
C. 存、取款
D. 进行结算

[单选题]金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（）。

A. A、税务机关
B. B、中国人民银行
C. C、银行监督管理委员会^{(banking supervision and management comm)}
D. D、公安机关

[单选题]代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登（）记的身份证件上的姓名和号码。

A. 任意一方
B. 代理人
C. 被代理人和代理人
D. 被代理人A.任意一方
E. 代理人
F. 被代理人和代理人
G. 被代理人

[单选题]金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接（）的任职资格。

A. 经办人
B. 负责的高级管理人员
C. 其他人
D. 基层管理人员

[多选题]以下（）属于开放式问题。

A. A、有什么能够帮助您？
B. B、您需要办理什么业务呢？
C. C、您需要办理存款吗？
D. D、您需要购买基金还是国债呢？

[单选题]营业网点所在行社成立文明服务规范工作领导小组^{(leading group)}，（）任组长。

A. 董（理）事长
B. 分管行长（主任）
C. 网点负责人
D. 行社主要负责人

[多选题]银行业从业人员的勤勉尽职表现在（）。

A. 对所在机构负有诚实信用义务^{(good faith obligation)}
B. 切实履行岗位职责
C. 保守所在机构的商业秘密
D. 维护所在机构商业信誉

本文链接：https://www.51bdks.net/show/dolq03.html