下列关于商业银行与控股股东的说法中，正确的有（）。

【名词&注释】

信用风险(credit risk)、企业法人(enterprise legal person)、同质性(homogeneity)、示意图(schematic diagram)、基础上(basis)、借款人(borrower)、发放贷款、中国银监会(china banking regulatory commission)、大多数(most)、表决权股份

[多选题]下列关于商业银行与控股股东的说法中，正确的有（）。

A. 中国银监会^{(china banking regulatory commission)}规定，被控股银行不得对银行控股股东及其关联机构发放贷款或提供其他授信
B. 银行控股股东是指直接或者间接控制银行的企业法人
C. 取得商业银行控制权的方式包括直接或间接拥有该银行25%以上表决权股份
D. 取得商业银行控制权的方式包括根据章程或协议，有权控制该银行的财务和经营决策
E. 银行控股股东应建立有效风险隔离机制，防止银行控股股东、被控股银行和其他关联机构间的风险转移

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学习资料：

[多选题]以下关于商业银行客户评级/评分的验证的说法，正确的有()。

A. 验证是一个循环过程
B. 验证是商业银行优化内部评级的重要手段
C. 验证的流程要在验证设计和实施部门审阅
D. 验证的结果要接受验证设计和实施部门的审阅
E. 《巴塞尔新资本协议》对内部评级的验证进行了详细的阐释

[单选题]下列关于贷款转让的说法，不正确的是（）。

A. 主要目的是为了分散或转移风险、增加收益、实现资产多元化、提高经济资本配置效率
B. 大多数^(most)贷款的转让属于一次性、无追索、一组同质性的贷款（如住房抵押贷款组合）在贷款二级市场上公开打包出售
C. 组合贷款转让与单笔贷款的转让相比，更容易实现
D. 选择以资产组合的方式还是单笔贷款的方式进行转让，应根据收益与成本的综合分析确定

[单选题]在信用风险资本计量的内部评级法初级法下，银行采用合格净额结算缓释信用风险时，应在（）的基础上监测和控制相关的风险暴露。

A. 多头头寸
B. 空头头寸
C. 净头寸
D. 总头寸

[单选题]借款人还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失，这是贷款五级分类中的（）类贷款。

A. 关注
B. 可疑
C. 次级
D. 损失

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