银行业法律法规与综合能力题库2022第十一章附则题库模拟考试冲刺试题129

1. [单选题]银行承兑汇票的出票人是（）。

A. 包括银行在内的企业和其他组织
B. 银行以外的企业和其他组织
C. 银行
D. 政府部门

2. [单选题]某银行最近与某客户结束了长达10年的业务关系，该行应将该客户此前的财务数据与交易记录（）。

A. 立即销毁
B. 退还给该客户
C. 卖给其他公司
D. 保存5年以上

3. [单选题]中国邮政储蓄银行的挂牌时间是（）。

A. 2005年10月27日
B. 2006年12月31日
C. 2007年3月20日
D. 2012年1月21日

4. [单选题]商业银行发行的信用卡按照发卡对象的不同可以分为（）。

A. 个人卡和单位卡
B. 商务差旅卡和商务采购卡
C. 贷记卡和准贷记卡
D. 转账卡、专用卡和储值卡

5. [单选题]下列不属于合规管理的重点内容的是（）。

A. 建设强有力的合规文化
B. 建立符合政策法规的合规目标
C. 建立有利于合规风险管理的基本制度
D. 建立有效的合规风险管理体系

6. [多选题]下列关于银行中间业务^{(bank intermediate business)}的描述，正确的有（）。

A. 中间业务指不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务
B. 银行不运用或不直接运用银行的自有资金
C. 银行直接承担市场风险
D. 银行以接受客户委托为前提，为客户办理业务
E. 银行以收取服务费、赚取价差的方式获得收益

7. [多选题]单位保证金存款的保证金对象包括（）。

A. 银行承兑汇票
B. 信用证
C. 单位黄金交易
D. 留学购汇
E. 远期结售汇^{(forward settlement and surrender exchan)}

8. [多选题]下列属于中国银监会^{(china banking regulatory commission)}的具体监管目标的有（）。

A. 努力减少银行业金融犯罪，维护金融稳定
B. 通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心
C. 通过审慎有效的监管，保护广大存款者和消费者的利益
D. 通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的合法权益
E. 通过宣传教育和信息披露，增进公众对现代金融产品、服务的了解和相应风险的识别

9. [多选题]商业银行内部控制的构成要素有（）。

A. 内部控制技术
B. 监督评价与纠正
C. 风险识别与评估
D. 内部控制措施
E. 信息交流与反馈

10. [多选题]内部控制的重点内容包括（）的内部控制。

A. 会计
B. 审计
C. 授信
D. 资金业务
E. 计算机信息系统

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