【名词&注释】
不当得利(unjust enrichment)、投资收益(investment income)、特别注意(special attention)、分析现金流量表、收入支出(incomings and outgoings)、赏心悦目、执行计划(implementation plan)、要注意的问题(be pay attention to some problems)、对财务状况的影响、主观臆断
[单选题]下列选项中对理财方案进行修改的程序正确的是()。
A. 客户声明、会谈记录、情况说明、修订执行计划(implementation plan)、方案确定
B. 情况说明、修订执行计划(implementation plan)、客户声明、会谈记录、方案确定
C. 会谈记录、客户声明、方案确定、情况说明、修改执行计划(implementation plan)
D. 情况说明、会谈记录、客户声明、方案确定、修改执行计划(implementation plan)
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[单选题]以下不属于对客户现金流量表进行分析的主要作用的是()。
A. 现金流量表能够说明客户现金流入和流出的原因
B. 现金流量表可以深入反映客户的偿债能力
C. 现金流量表能够反映理财活动对财务状况的影响
D. 现金流量表能够反映客户的投资能力
[单选题]喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作,办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统符合以下()心理类型的特征。
A. 思想型
B. 内在感觉型
C. 外在感应型
D. 直觉型
[单选题]以下扩大净资产规模的途径不正确的是:()。
A. 工资薪金增加
B. 取得投资收益
C. 由于减税等原因使得部分债务得以免除
D. 不当得利的取得
[单选题]下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是()。
A. 理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B. 对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘
C. 理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况
D. 理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量
[多选题]在理财规划师所在机构是合伙机构情况下,理财规划服务合同中当事人条款应列明的内容包括()。
A. 地址
B. 邮政编码
C. 联系电话和电子信箱等内容
D. 代表合伙人(负责人)的姓名
E. 各合伙人的收入状况说明
[多选题]以下选项中属于理财规划内容的是()。
A. 现金规划、风险管理规划
B. 家庭消费支出规划
C. 税收规划、投资规划
D. 退休养老规划、财产分配与传承规划
E. 教育规划
[多选题]理财规划师语言交流中需要注意的问题(be pay attention to some problems)有()。
A. 注意语速和长度
B. 理财规划师要注意词语的特定意思
C. 避免主观臆断
D. 应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心
E. 尽量使用命令语气
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