商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报（）、（）或（）的行

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、基本信息(basic information)、生产经营(production and management)、客户经理(customer manager)、不良贷款(bad loan)、证明文件(documentary evidence)、被代理人(principal)、主要依据(main basis)、保护举报人、身份证件(authenticity of identity cards)

[填空题]商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报（）、（）或（）的行为，并充分保护举报人。

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[单选题]对（）企业的小额授信，客户经理可把客户生产经营货款回笼情况、缴纳各种税费情况、诚信记录等反映偿还能力和偿还意愿的基本信息作为授信与否的主要依据^{(main basis)}。

A. A、小型
B. B、微小
C. C、中小型
D. D、中型

[单选题]表内授信不包括（）。

A. A、贷款
B. B、票据承兑
C. C、贴现
D. D、拆借

[多选题]关于客户尽职调查，下列说法正确的是（）。

A. A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B. B、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
C. C、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。
D. D、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人^(principal)的身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件进行核对并登记。

[多选题]商业银行应按授信审批意见实施授信。授信条件发生变更的，商业银行应及时（）。授信条件未落实或发生变更未重新审批的，商业银行不得实施授信。

A. A、收回贷款
B. B、重新审批
C. C、变更授信
D. D、催收

[多选题]不良贷款迁徙率包括（）。

A. Ａ、次级类贷款迁徙率
B. Ｂ、可疑类贷款迁徙率
C. Ｃ、损失类贷款迁徙率
D. Ｄ、关注类贷款迁徙率

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