2022第六章理财顾问服务题库免费模拟考试题108

1. [多选题]制定保险规划的原则包括()。

A. 转移风险的原则
B. 量力而行的原则
C. 分析客户保险需要
D. 合法性原则
E. 目的性原则^{(aim principle)}

2. [多选题]教育规划^{(education planning)}是指为了需要时能支付教育费用所定的计划，下列对教育规划^{(education planning)}的表述恰当的是()。

A. 个人教育规划^{(education planning)}具有消费性，而子女教育规划^{(education planning)}具有投资性
B. 包括个人教育投资规划和子女教育规划^{(education planning)}两种
C. 进行教育^{(make education)}投资规划的第一步是估计未来教育收费的增长率
D. 人寿保险可以作为教育规划^{(education planning)}的工具之一
E. 投资教育信托基金不仅能获得专家理财的优势，还可以免缴利息税

3. [多选题]属于客户理财需求短期目标的有()。

A. 分期付款买房
B. 子女教育储蓄
C. 筹集紧急备用金
D. 计划去东南亚度假
E. 控制开支预算

4. [单选题]商业银行销售理财产品，应当遵循的原则不包括（）。

A. 诚实守信、勤勉尽责、如实告知
B. 公平、公开、公正
C. 风险匹配、风险提示、加强投资者教育
D. 微笑营销、时效服务、收益优先

5. [单选题]在理财规划中.客户的经济目标不包括（）。

A. 现金与债务管理
B. 家庭财务保障
C. 子女教育与养老投资规划
D. 职业规划

6. [单选题]保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是（）。

A. 与本行储蓄存款进行搭配销售
B. 对理财计划期限做出调整
C. 对理财计划的币种进行转换
D. 选择最终支付货币和工具

7. [单选题]下列对格式条款理解不正确的是（）

A. 格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商
B. 订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
C. 合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明
D. 格式条款和费格式条款不一致时，应采用格式条款

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