第十四章公司信贷相关法律法规题库年=免费每日一练下载(04月19日)

1. [多选题]根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。

A. 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险
B. 商业银行对客户调查和客户资料^{(customer information)}的验证应以间接调查为主，实地调查为辅
C. 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案
D. 授信业务部门^{(business department)}的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料^{(customer information)}进行补充时，应通知另外一方
E. 商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通

2. [多选题]根据《商业银行资本管理^{(capital management of commercial banks)}办法（试行）》，商业银行计算并表资本充足率时范围包括（）。

A. 通过投资其他机构从而间接拥有50%以上表决权的被投资金融机构
B. 持有51%比例但无表决权的优先股的被投资金融机构
C. 直接拥有50%以上表决权的被投资金融机构
D. 未在被投资金融机构拥有控制权，但其所产生的声誉风险造成的危害和损失足以对商业银行的声誉造成重大影响
E. 持有35%的普通股及20%可转换债券的被投资金融机构

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