反洗钱客户身份识别题库2022模拟考试练习题143

1. [多选题]金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？

A. A．中华人民共和国反洗钱法
B. B．金融机构反洗钱规定
C. C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D. D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

2. [多选题]一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务。

A. A．现金汇款
B. B．现金存款
C. C．现钞兑换
D. D．票据兑付

3. [多选题]开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？

A. A．银行营业网点^{(banking offices)}经办人员
B. B．客户经理
C. C．经营部门负责人
D. D．国际业务结算人员

4. [多选题]开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（）

A. A、大额现金开户
B. B、异常开户
C. C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D. D、一般存款账户

5. [多选题]营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形（）

A. A、无法判断身份证件真实性
B. B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关账户一项或多项核对不一致
C. C、能确切判断客户出示的居民身份证^{(resident identity card)}为虚假证件
D. D、客户提供了真实、有效的身份证件

6. [多选题]开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员（）

A. A、银行营业网点^{(banking offices)}经办人员
B. B、客户经理
C. C、经营部门负责人
D. D、国际结算业务人员^{(business operation personnel)}

7. [单选题]银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），则银行（）

A. A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息
B. B、应要求境外机构再次补充

8. [多选题]在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？（）

A. A、身份证
B. B、完税证明
C. C、单位出具的收入证明
D. D、驾驶证

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