下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正

【名词&注释】

公用事业(public utilities)、基本信息(basic information)、信用风险(credit risk)、管理机构、人民银行(people ' s bank)、机动车驾驶证(motor vehicle driving license)、证明文件(documentary evidence)、有效证件(perfect instrument)、个人外汇业务、身份证件(authenticity of identity cards)

[多选题]下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是（）。

A. 单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的现金汇款、存取款和现金结售汇交易，单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务等视为大额交易。
B. 各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析，发现可疑交易，应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告，并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。
C. 办理外汇业务的各类网点和机构，应按规定识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件^{(documentary evidence)}，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件^{(documentary evidence)}的复印件或者影印件。
D. 除法定有效证件^{(perfect instrument)}外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件^{(perfect instrument)}或证明文件^{(documentary evidence)}。

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学习资料：

[单选题]企业需开立多个资本金账户的，每个资本金账户的限额不得低于（）万美元。

A. A、300
B. B、500
C. C、200
D. D、400

[单选题]经批准经营外汇业务的金融机构工作人员，有逃汇行为且数额不满（）万美元的，给予撤职处分。

A. A、5
B. B、10
C. C、50
D. D、100

[多选题]金融机构面临的外汇风险种类主要有（）。

A. A、外汇买卖风险
B. B、清算风险
C. C、信用风险
D. D、国家风险

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