各级机构可参考下列特征对客户的风险等级进行分类。（）

【名词&注释】

日常生活(daily life)、中国农业银行(the agricultural bank of china)、银行信用(bank credit)、现金交易(cash transaction)、债权债务(credit and debt)、个人网上银行(individual internet bank)、普通发票(plain invoice)、汇款人(remitter)、停止使用(stopping usage)、违反规定

[多选题]各级机构可参考下列特征对客户的风险等级进行分类。（）

A. 客户或其交易对手如为外国政要，则风险等级高
B. 客户开立的账户数量明显超过其日常生活或业务经营需求，或客户频繁开销户，或客户开户后短期频繁使用后停止使用^{(stopping usage)}，则风险等级较高
C. 如客户资金有大量的非经常性收入，且与客户身份不符，则风险等级较高
D. 客户频繁使用现金交易，或频繁要求使用钞不离柜的现金交易，则风险等级较高

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]漫游汇款是指汇款人^(remitter)委托汇出行将款项汇出、（）可任意选择兑付行支取的人民币汇兑业务。

A. 汇款人^(remitter)
B. 收款人
C. 汇出人
D. 汇入人

[多选题]单位和个人办理支付结算，应遵守以下纪律（）。

A. 不准签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用
B. 不准签发、取得和转让没有真实交易和债权债务的票据，套取银行和他人资金
C. 不准无理拒绝付款，任意占用他人资金
D. 不准违反规定开立和使用账户

[单选题]远程集中授权系统交易模式的维护，由（）运营管理部填写《中国农业银行远程集中授权授权参数维护申请表》并经有权人审批后，交一级分行业务管理员操作。

A. 总行
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 支行

[多选题]BOS汇出汇款和行内转账业务批量扫描分笔时，分别以（）作为分隔凭证。

A. 结算业务申请书背面
B. 结算业务申请书正面
C. 支票正面
D. 支票背面

[多选题]实物黄金交易后，经办人员填制普通发票^{(plain invoice)}，并将（）交与客户，同时，提示客户保管好相应的凭证、发票并告知有关购回事宜。

A. 《销售凭证》第三联
B. 发票
C. 记账凭证
D. 实物黄金产品

[多选题]客户在解除“聪明账”增值账户业务协议前，不能办理（）。

A. “双利丰”个人通知存款自动转存业务
B. “天天理财”业务协议
C. 个人网上银行协议
D. 个人“三方存管”协议

本文链接：https://www.51bdks.net/show/d6k504.html