明知是作废的汇票、本票、支票而使用，进行金融票据诈骗活动，应

【名词&注释】

资本充足率(capital adequacy ratio)、财务指标(financial index)、市场环境(market environment)、银行业金融机构、流动资金贷款(working capital loan)、有价证券(securities)、有关规定(related regulations)、中国银监会(china banking regulatory commission)、专门政策规定(special policy)、因地制宜原则(permitting principle)

[单选题]明知是作废的汇票、本票、支票而使用，进行金融票据诈骗活动，应以（）追诉。

A. 票据诈骗案
B. 金融凭证诈骗案
C. 伪造、变造金融票证案
D. 有价证券诈骗案

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[单选题]金融机构要定期或不定期地对固定资产进行全面的盘点、清查，（）不得少于一次。

A. A、每月
B. B、每季
C. C、每半年
D. D、每年

[多选题]根据中国银监会^{(china banking regulatory commission)}《流动资金贷款管理暂行办法》，贷款人应与借款人在借款合同中约定，出现以下（）情形之一时，借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施。

A. 未按约定用途使用贷款的
B. 未按约定方式进行贷款资金支付的
C. 未遵守承诺事项的
D. 突破约定财务指标的
E. 发生重大交叉违约事件的

[多选题]商业银行申请开办证券投资基金托管业务应当符合的条件是（）。

A. 最近2个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币，资本充足率符合监管部门的有关规定^{(related regulations)}；
B. 设有专门的基金托管部门，并与其他业务部门保持独立；
C. 有安全保管基金财产的条件；
D. 有安全高效的清算、交割系统；
E. 最近2年无重大违法违规记录；

[多选题]商业银行应结合政策调整和市场环境变化，针对金融创新活动的特点，定期对（）进行验证和修正，制定风险预警和风险处置预案。

A. 关键模型；
B. 假设条件；
C. 模型参数；
D. 风险限额。

[单选题]以下不属于金融服务进村入社区工程的基本原则的是（）。

A. 需求导向原则
B. 惠普原则
C. 因地制宜原则^{(permitting principle)}
D. 可持续原则

[单选题]以下（），暂不执行中国银监会^{(china banking regulatory commission)}《个人贷款管理暂行办法》。

A. 以存单、国债作质押发放的个人贷款
B. 银行业金融机构发放给农户的生产性贷款等国家有专门政策规定^{(special policy)}的特殊类个人贷款
C. 消费金融公司、汽车金融公司发放的个人贷款
D. 信用卡透支（不适用本办法）

[单选题]下列指标中哪一个是《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中流动性状况评级要素的定量指标（）。

A. 核心资本充足率
B. 核心负债依存度
C. 资金来源的构成、变化趋势和稳定性
D. 流动性的管理情况

[单选题]《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和（）。

A. 岗位交流
B. 近亲属回避
C. 内部审计
D. 强制休假制度

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