下列关于操作风险说法，正确的有（）。

【名词&注释】

资本充足率(capital adequacy ratio)、自然灾害(natural disaster)、信用风险(credit risk)、业务流程(business process)、操作性(operability)、交易量(trading volume)、高级计量法(advanced measurement approaches)、不一定(not always)、不同于(different from)、小错误(minimum error)

[多选题]下列关于操作风险说法，正确的有（）。

A. 操作风险事件前后之间有关联，但是单个的操作风险因素与操作性损失之间并不存在可以定量界定的数量关系，个体性较强
B. 操作风险已被纳入资本充足率测算范围
C. 操作风险产生的原因不同于^{(different from)}信用风险和市场风险，所以操作风险不会引发信用风险和市场风险
D. 业务规模小、交易量小、结构变化不太迅速的业务领域，虽然操作风险造成的损失不一定^{(not always)}低，但是发生操作风险的频率相对较低
E. 操作风险管理只针对发生频率低、造成损失相对较高的大规模舞弊、自然灾害等，而可以忽略发生频率高、造成损失相对较低的日常业务流程处理上的小错误^{(minimum error)}

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学习资料：

[单选题]下列不属于商业银行的风险评估与控制环境的是()。

A. 公司治理
B. 合规管理文化
C. 信息系统
D. 外部控制

[单选题]基于（）构建操作风险高级计量法^{(advanced measurement approaches)}模型是目前国际银行的主流选择。

A. 损失分布法
B. 内部衡量法
C. 打分卡法
D. 基本指标法

[多选题]下列关于损失分布法的说法，不正确的有（）。

A. 损失分布法模型需要对损失频率和严重度的概率分布函数分别进行估计
B. 损失频率分布函数的估计主要是基于外部损失数据
C. 损失严重度分布函数的估计应使用内、外部损失数据及情景分析数据
D. 基于损失分布法构建高级计量法^{(advanced measurement approaches)}模型是目前国际银行的主流选择
E. 损失分布法框架下，不需要计算VaR值

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