操作风险点识别结果必须同时向风险识别单位同级的风险管理部门和

【名词&注释】

商业银行(commercial bank)、网上银行(internet banking)、零起点(zero point)、主管部门(department in charge)、委托书(letter of attorney)、风险管理部门、申请书(letter of application)、客户资料(customer information)、一个中心(one center)、身份证件(authenticity of identity cards)

[判断题]操作风险点识别结果必须同时向风险识别单位同级的风险管理部门和上级业务主管部门报送。

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[多选题]以下关于操作风险损失数据，说法正确的有（）

A. 商业银行的操作风险计量系统使用相关的外部数据包括公开数据、银行业共享数据等
B. 商业银行之间汇总、管理和共享使用内部数据，应遵循事先确定的书面规则
C. 损失数据收集采取“零起点”收集，所有的操作风险事件不论金额大小均属于收集范围
D. 商业银行对由一个中心^{(one center)}控制部门（如信息科技部门）或由跨业务条线及跨期事件引起的操作风险损失，应制定合理具体的损失分配标准

[单选题]风险经理在检查柜员交易掩码时，应重点关注主出纳的第（）位交易掩码。

A. 5
B. 8
C. 9
D. 12

[多选题]网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有（）。

A. 客户资料^{(customer information)}。主要表现为个人客户身份证件^{(authenticity of identity cards)}虚假、法人客户资料^{(customer information)}或印鉴虚假、无授权代理委托书或他人冒充个人、企业客户办理注册、变更和注销网银、电话银行等业务
B. 电子银行服务协议的签订。主要表现为银行为客户办理电子银行注册业务时未与客户签订《电子银行服务协议》或柜员注册内容与《电子银行服务协议》不一致
C. 落地业务。主要表现为受理行未配备落地业务复核人员或复核人员未对落地业务进行复核
D. 落地业务撤单。主要表现为银行人员在客户没有主动提出撤单的情况下随意进行撤消操作，客户申请撤单未提交书面撤单申请书^{(letter of application)}，书面撤单申请书^{(letter of application)}无客户签字、签章，申请书^{(letter of application)}未随传票装订或申请书^{(letter of application)}遗失

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