合规文化知识题库2022考试试题(05月06日)

1. [单选题]根据《商业银行风险监管核心指标》，流动性缺口率为90天内表内外流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比，不应（）。

A. Ａ、低于－１０％　　
B. Ｂ、低于－１５％
C. Ｃ、高于－１５％　
D. Ｄ、高于－１５％

2. [单选题]单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于（）。

A. Ａ、１５％
B. Ｂ、１０％
C. Ｃ、５０％
D. Ｄ、３５％

3. [单选题]商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失^{(heavy loss)}情况。应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的（）。

A. Ａ、操作风险评估机制
B. Ｂ、操作风险报告机制
C. Ｃ、操作风险预警机制
D. Ｄ、操作风险控制机制

4. [单选题]专职合规人员不应承担与其履行（）职责可能发生利益冲突的其他工作职责。

A. A、风险管理
B. B、合规管理
C. C、风险控制
D. D、合规监督

5. [多选题]董事会在银行合规管理过程中的职责包括（）

A. A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B. B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
C. C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D. D、任命合规负责人^{(person in charge)}，并确保合规负责人^{(person in charge)}的独立性

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