《贷款通则》规定，贷款人应当对借款人的债务、财务、生产、经营

【名词&注释】

个人信息(personal information)、贷款风险(loan risk)、中国银行业(chinese banking)、管理权限、银行业协会(banking association)、中国银监会(china banking regulatory commission)、以非法占有为目的(for the purpose of illegal possession)、违反国家规定、商业银行法(commercial bank law)、利用未公开信息

[单选题]《贷款通则》规定，贷款人应当对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密．但对（）除外。

A. A、司法部门依法查询者
B. B、有监督管理权限部门查询
C. C、依法查询者
D. D、借款人

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学习资料：

[单选题]《中华人民共和国刑法修正案（七）》明确，国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员，违反国家规定，将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，以（）予以处罚

A. 利用未公开信息交易罪
B. 非法获取公民个人信息罪
C. 出售、非法提供公民个人信息罪
D. 非法获取计算机信息系统数据罪

[单选题]根据《中华人民共和国刑法》等规定，以非法占有为目的^{(for the purpose of illegal possession)}，使用虚假的经济合同或使用虚假的证明文件，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，应以（）追诉。

A. 合同诈骗案
B. 贷款诈骗案
C. 高利转贷案
D. 非法经营案

[多选题]《贷款风险分类指引》明确，商业银行在贷款分类中应当做到（）。

A. 制定和修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则或业务操作流程
B. 开发和运用信贷资产风险分类操作实施系统和信息管理系统
C. 保证信贷资产分类人员具备必要的分类知识和业务素质
D. 建立完整的信贷档案，保证分类资料信息准确、连续、完整。
E. 建立有效的信贷组织管理体制，形成相互监督制约的内部控制机制，保证贷款分类的独立、连续、可靠

[单选题]《商业银行法^{(commercial bank law)}》规定，商业银行有非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）罚款。

A. 三万元以上三十万元以下
B. 五万元以上五十万元以下
C. 十万元以上五十万元以下
D. 二十万元以上五十万元以下

[单选题]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：（）将根据个人理财业务发展与监管的需要，组织、指导个人理财业务人员的从业培训和考核。

A. 中国人民银行
B. 中国银监会
C. 中国银行业协会
D. 财政部

[单选题]《商业银行内部控制指引》规定，商业银行的（）应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价。

A. 所有业务部门
B. 经营管理层
C. 部门负责人
D. 内部审计部门

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