个人理财题库2022第一章银行个人理财业务概述题库易错易混每日一练(04月25日)

1. [单选题]下列对综合理财服务的理解，错误的选项是()。

A. 综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
B. 与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
C. 私人银行业务属于综合理财服务中的一种
D. 私人银行业务不是个人理财业务

2. [单选题]按照“4321定律”，家庭收入的用途从最低到最高比例的顺序排列^(seriation)正确的是（）。

A. 保险、银行存款、生活开支、供房及其他投资
B. 保险、生活开支、银行存款、供房及其他投资
C. 银行存款、保险、供房及其他投资、生活开支
D. 银行存款、保险、生活开支、供房及其他投资

3. [单选题]下列关于保险代理人的表述，错误的是（）。

A. 保险代理人为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位
B. 保险人与保险代理人是委托代理关系
C. 保险代理人为保险人代为办理保险业务，有超越代理权限行为，投保人有理由相信^{(having reasons to believe)}其有代理权，并已订立保险合同的，保险人应当承担保险责任
D. 个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托

4. [单选题]某日，某银行零售业务部王某取得贵宾客户赵某书面授权，准备执行理财规划方案。在选择股票时，由于信息有限，她打电话给证券公司做自营业务的同学刘某询问适合投资的股票，刘某向她推荐了Z股票。电话结束后，她立即下单为赵某买入10万股Z股票。根据理财师职业道德准则的规定，她的行为（）。

A. 违反了正直诚信原则
B. 违反了恪尽职守原则
C. 违反了客观公正原则
D. 没有违反任何职业道德准则

5. [单选题]银行代理销售XX货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元XX基金，但并未披露自己可能从中获得的佣金。请问，小张是否违反了职业道德？如有违反，违反了哪条准则？（）

A. 违反了客观公正准则
B. 违反了正直诚信准则
C. 没有违反任何职业道德准则
D. 违反了保守秘密准则

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