使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现

【名词&注释】

信用风险(credit risk)、专业技能(professional skills)、建设银行(construction bank)、本质特征(essential characteristic)、业务范围(business scope)、销售点终端(pos)、有关规定(related regulations)、借款人违约、住房公积金缴存、职工住房公积金

[多选题]使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式帮助信用卡持卡人 “套现”，以下哪些情况符合最低的刑事追诉标准（）。

A. 累计交易金额200万元
B. 累计交易金额100万元
C. 造成金融机构资金损失10万元以上逾期未还
D. 造成金融机构资金损失20万元以上逾期未还
E. 造成金融机构经济损失10万元以上

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[多选题]工程造价咨询业务是指运用工程造价的专业技能，为建设项目（）等各个阶段工程计价和工程造价管理提供的有偿服务。

A. 决策
B. 设计
C. 交易
D. 实施
E. 结算

[多选题]以下VISA/MasterCard理财卡说法中，（）是正确的。

A. 目前我行柜面及ATM渠道均不能受理境外卡交易。
B. VISA/MasterCard理财卡可在境外使用，银联龙卡通不能在境外使用。
C. VISA/MasterCard龙卡通及理财卡在美国银行办理ATM取现交易可享受免收手续费优惠。
D. 遵照国家外汇管理局的有关规定^{(related regulations)}并结合我行风险控制的要求，对理财卡境外交易进行单笔限额、累计限额等控制，并进行一定的限额限次控制。现行规定是同一卡片一日内累计取现不得超过等值1000美元，一月内累计取现不得超过等值5000美元，六个月内累计取现不得超过等值10000美元，一年内累计取现不得超过等值20000美元。

[多选题]离行式自助设备集中维护业务范围包括（）

A. 对自助设备的钞箱状态、交易情况、运行状态进行监控。
B. 对自助设备清机加钞及简单故障处理；更换自助设备的客户凭条、流水纸带、打印色带。
C. 根据监控及客户反映的吞卡情况，处理自助设备吞卡、返卡。
D. 处理自助设备业务差错（包括跨行交易）的错账，以及错账引起的投诉。
E. 自助设备定期巡检。

[单选题]保证业务的期限由建设银行和（）协商决定。

A. 受益人
B. 申请人
C. 代理人
D. 担保方

[单选题]职工住房公积金的月缴存额为职工（）工资乘以职工住房公积金缴存比例。

A. 本月
B. 本年度月平均
C. 二个月
D. 上一年度月平均

[单选题]普通客户是客户全部账户均未办理电话银行签约，需经系统录入（）完成身份认证。

A. 取款密码
B. 网银盾密码
C. 口令卡密码
D. 网上银行登录密码

[单选题]当柜员进行“与CCBS系统对账及打印”操作时，如存在（）等未打印事项，系统会提示“存在交易完成但凭证未打印”的信息。

A. 业务收费凭证
B. 代理签发行打印银行汇、本票
C. 提出交换票据清单
D. 当日非账务性清单

[单选题]本质特征是借款人违约，不能偿还到期债务的风险是（）。

A. 操作风险
B. 市场风险
C. 信用风险
D. 流动性风险
E. 声誉风险

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