境内居民申请签发环球汇票，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、发现问题、管理办法、使用情况(service condition)、定期存款利率、利息收入(interest income)、个人结售汇业务、反洗钱工作、身份证件(authenticity of identity cards)、个人结售汇管理

[单选题]境内居民申请签发环球汇票，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}在银行办理。

A. 2000
B. 5000
C. 10000
D. 50000

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学习资料：

[单选题]对于柜台经理每月上报的工作情况汇报，分行运营管理部应保存（）。

A. 1年
B. 3年
C. 5年
D. 10年

[多选题]票据中心操作人员应与柜台人员定期就票据系统与核心系统中（）的数据进行核对，柜台经理应按规定频率对柜台人员保管的贴现汇票、贴现凭证底卡等进行账实核对。如果核对中发现问题，应及时查找解决。

A. 贴现利息收入
B. 贴现
C. 转贴现
D. 再贴现

[多选题]目前我行对公网上银行余额对帐可以提供（）的对帐单。

A. 6月余额对帐单
B. 11月余额对帐单
C. 每月与客户进行的余额对帐单
D. 客户每月的贷款欠息对帐单

[多选题]如果客户提出索取汇票副本，需由原汇款人提供（）。

A. 原汇款人有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}
B. 《个人特殊业务申请书》，业务类型注明“索取环球汇票副本”
C. 原环球汇票申请书第三联
D. 原环球汇票复印件

[多选题]下列哪些应属于高风险客户（）

A. 客户信息与已知恐怖主义、洗钱等个人或单位名单特征相符或客户与之发生交易；
B. 客户存在曾使用假身份证件^{(authenticity of identity cards)}办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为；
C. 客户存在划整为零、逃避大额交易监测的行为；
D. 客户因可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动，接受过司法调查（公、检、法）或行政调查（如：人行反洗钱局的行政调查）；
E. 在反洗钱工作中发现的符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条等其他重大可疑交易情形的客户

[单选题]当贷款是应计贷款时，产生的欠息会计入（）。

A. 表外欠息
B. 表内欠息
C. 表外欠息或表内欠息

[多选题]客户通过（）渠道办理的个人结售汇业务，由系统自动、实时登记到外管局局个人结售汇管理信息系统中。

A. 网上银行
B. 手机银行
C. 电话银行
D. 自助设备

[多选题]关于定活两便利息计算正确的是：（）。

A. 定活两便支取时存期不满三个月的，按实际天数计付活期利息
B. 存期三个月以上（含三个月），不满半年的，整个存期按支取日三个月整存整取定期存款利率打六折计息
C. 存期半年以上（含半年），不满一年的，整个存期按支取日六个月整存整取定期存款利率打六折计息
D. 存期在一年以上（含一年），无论存期多长，整个存期一律按支取日一年期整存整取定期存款利率打六折计息
E. 卡内人民币定活两便账户销户时，利息直接转入活期主账户

[单选题]投资人可根据本人活期宝账户、活期账户及资金的使用情况进行活期宝a、活期宝b、活期宝c之间的转换，转换交易（）生效。

A. 当日
B. 次日
C. 下一收益支付日
D. 不能

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