当法律事务承办部门在合同、制度、函件审查或检查过程中发现总行

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、风险承受能力(risk bearing capacity)、商业秘密(trade secret)、一般性(general)、理财产品(finance product)、公开审理(public trial)、法律事务、业务人员(business operation personnel)、产品销售(product sales)、授权委托书(letter of attorney)

[判断题]当法律事务承办部门在合同、制度、函件审查或检查过程中发现总行部门或各支行辖内网点的业务操作不规范、不合理，可能存在一般性法律风险隐患，但无需进行风险预警的，可以发出风险提示。

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学习资料：

[单选题]私人银行业务中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临违反保密原则的法律风险。

A. 在私人银行开展业务的过程中，私人银行从业人员是最早接触客户信息和资料的人员，有时候业务人员^{(business operation personnel)}为了一己私利，违反保密原则
B. 将产品销售^{(product sales)}给不适当的投资者，向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品
C. 片面夸大银行理财产品的收益率，口头向客户承诺最低收益
D. 用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化

[多选题]印章管理人员应严格审查用印范围和用印手续，以下哪些情况不得用印（）

A. 未经编号的贷款格式合同
B. 缺少审查和审批文件的非格式合同
C. 缺少审查和审批文件的对外承诺书
D. 缺少授权委托书^{(letter of attorney)}（代签）的合同
E. 未经有权人审批同意的用印申请

[多选题]在金融纠纷解决的过程中，仲裁的经济性主要表现在（）

A. 时间上的快捷性使得仲裁所需费用相对减少
B. 仲裁无需分级收费，使得仲裁费用往往低于诉讼费用
C. 仲裁的自愿性、保密性使当事人之间通常没有激烈的对抗，且商业秘密不必公之于世，对双方当事人今后继续开展贸易影响较小
D. 仲裁实行两审终审制，经过一审、二审阶段后，对生效裁判不服的，还可以申请再审
E. 仲裁以公开审理为原则，仲裁员基于民事争议事实，独立地进行居中判断，做出公正的裁决

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