核心资本包括实收资本.资本公积.盈余公积.未分配利润和少数股权

【名词&注释】

信用风险(credit risk)、方针政策、不良贷款(bad loan)、银行业金融机构、贯彻执行、未分配利润(undistributed profit)、部门规章(divisional regulations)、金融债券(financial bond)、可接受水平(acceptable level)、重要职责(important duty)

[判断题]核心资本包括实收资本.资本公积.盈余公积.未分配利润和少数股权五部分。

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[单选题]What does ECDIS stand for?（）

A. Electrical Chart Display and Indication System
B. Electronic Chart Display and Information system
C. Electric Chart Display and Information System
D. Electronic Chart Display and Indicating system

[多选题]下列属于金融债券^{(financial bond)}发行方式的是（）。

A. 私募
B. 公募
C. 直接发行
D. 间接发行
E. 直接公募

[单选题]（）是商业银行面临的风险中最重要也是管理难度最大的风险类型。

A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 流动性风险

[单选题]关于合规部门与内部审计部门的关系，下列说法错误的是（）。

A. 商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价
B. 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人
C. 合规部门是负责合规风险识别、量化、评估、监测和报告的专职部门
D. 对银行合规管理情况进行独立的检查和评价是合规部门的重要职责^{(important duty)}

[单选题]银行内部审计的目标不包括（）。

A. 改善银行业金融机构的运营，增加价值
B. 保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C. 在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平^{(acceptable level)}
D. 保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章^{(divisional regulations)}的贯彻执行

[单选题]2年前，张三在发行时以100元价格买入息票率为5%每年计息一次的5年期债券，该债券目前的价格为102元，现张三以该价格将债券卖给李四，则李四持有该债券的名义收益率为（）。

A. 0.02
B. 0.05
C. 0.1
D. 0.12

[单选题]不良贷款是银行从事贷款业务必然存在的一种副产品，商业银行出现不良贷款是正常的，不出现不良贷款是不正常的。处理不良贷款的主要方法包括：（）。

A. 贷款重组、人员重组
B. 机构重组、债转股
C. 转让、以物抵债
D. 以上三者都正确

[单选题]商业银行经营目标是（）。

A. 存款最大化
B. 利润最大化
C. 股东价值最大化
D. 风险最小化

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