业务运营风险管理系统作为全行统一业务运营风险管理的主平台，其

【名词&注释】

统一管理(unified management)、会计核算(accounting)、保证人(guarantor)、存款人(depositor)、持卡人(cardholder)、科技部(science and technology ministry)、独立核算(independent accounting)、过有效期、信用卡客户(credit card customer)、牡丹信用卡(phony credit card)

[单选题]业务运营风险管理系统作为全行统一业务运营风险管理的主平台，其系统规划、架构设计、需求管理、模型研发等由（）统一负责。

A. A、内控合规部
B. B、信息科技部
C. C、运行管理部
D. D、安全保卫部

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[单选题]不属于重要岗位分离范畴的是（）.

A. A、实时清算、跨行支付往账业务的录入及账务记载柜员与复核柜员两分离；
B. B、构成有效支付要素的印、押、证等必须做到分管分用；外汇清算业务录入、复核、授权三分离；外汇清算业务录入、复核、授权三分离；
C. C、开户受理、审核、授权三分离；
D. D、现金业务与转账业务相分离等。

[多选题]以下关于单位通知存款描述正确的是（）。

A. A、单位通知存款的最低起存金额为50万元
B. B、单位通知存款最低支取金额为10万元
C. C、七天通知存款必须提前七天通知、约定支取
D. D、存款人需一次性存入单位通知存款，可以一次或多次支取

[单选题]工行账务核算包括（）和明细核算。

A. A、独立核算^{(independent accounting)}
B. B、综合核算
C. C、专项核算
D. D、总账核算

[多选题]业务运营风险管理系统设置遵循（）原则。

A. A、统一管理
B. B、分级设置
C. C、岗位制衡
D. D、效率兼顾

[多选题]业务运营风险管理体系的风险识别主要有三种方式，即（）。

A. A、系统管理B、风险监测C、质检检测D、履职管理

[单选题]空白重要凭证在使用中错误的做法是（）。

A. A、按号码顺序使用
B. B、严禁移作他用
C. C、作废重空要切角并注明“作废”
D. D、作废重空单独专夹妥善保管

[多选题]空白重要凭证与其共同构成支付要件的（），实行分人使用、分开保管。

A. A、会计核算专用印章
B. B、一般凭证
C. C、密押机具
D. D、会计账簿

[多选题]牡丹信用卡^{(phony credit card)}客户^{(credit card customer)}提出销户，还清透支本息后，账户下所有卡满足下列哪些条件（），应进行收卡处理。

A. 有效期未满30天，且不办理更换新卡手续的。
B. 已过有效期满45天。
C. 持卡人要求销户或保证人撤销担保，并已交回全部卡片未满30天的。
D. 挂失后未满30天，没有其他卡且不换领新卡的。

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