柜员行为管理应重点关注的风险因素有（）。

【名词&注释】

信用风险(credit risk)、控制措施(control measures)、业务流程(business process)、抵押品(collateral)、原始凭证(source document)、现金交易(cash transaction)、登记簿(register)、中国银监会(china banking regulatory commission)、发生变化、核对表(check list)

[多选题]柜员行为管理应重点关注的风险因素有（）。

A. 错账抹账。主要表现为抹账后涉及现金退回的，未由客户签字
B. 柜员权限设置。主要表现为柜员权限过大，与柜员无关的交易掩码、应用掩码未封掩，如：主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务
C. 应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理
D. 授权业务未严格审核。主要表现为主管授权前未认真核实原始凭证主要要素与柜员输入内容是否一致，大额现金未卡把清点大数，授权后未认真审核原始凭证和记账凭证的一致性

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[单选题]以下说法不符合中国银监会^{(china banking regulatory commission)}《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是（）。

A. 商业银行收集内部损失数据，应设置合理的损失事件统计金额起点
B. 商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，纳入操作风险监管资本计量
C. 商业银行对因操作风险事件（如抵押品管理缺陷）引起的信用风险损失，如已将其反映在信用风险数据库中，也应纳入操作风险监管资本计量
D. 商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限

[单选题]操作风险点是操作风险识别的重要成果，它主要包括以下哪些方面的内容（）①业务品种/管理活动②业务流程/操作环节③风险点名称④风险因素⑤风险信号⑥风险类别⑦控制意见⑧现有控制措施⑨措施来源

A. ①②③④⑤⑥⑦⑧⑨
B. ①③④⑤⑨
C. ②④⑥⑧⑨
D. ③④⑤⑦⑧

[单选题]开立单位账户时，单位账户资料需（）审核。

A. 网点主任
B. 主管行长
C. 会计主管
D. 主出纳

[单选题]风险经理在检查银行卡挂失解挂等特殊业务时，要关注经办柜员是否对（）内容进行询问、核对。

A. 《特殊业务信息核对表^{(check list)}》
B. 《挂失申请书》
C. 《挂失登记簿^(register)》
D. 《银行卡申请表》

[单选题]下列各项不属于关键风险指标的是（）。

A. 交易量
B. 员工水平
C. 董事会水平
D. 客户满意度

[多选题]下列各项属于关键风险指标的是（）。

A. 交易量
B. 员工水平
C. 市场变动
D. 地区数量
E. 技能水平

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