保证是比较常见的一种担保方式，以下哪一项是指银行因运送物品去

【名词&注释】

具体措施(concrete measures)、法律规定、地方财政(local finance)、严格管理(strict management)、信贷业务(credit business)、法定条件、违法违规行为、及时发现(timely discovery)、合同文本(contract text)、无纸化管理(paperless management)

[单选题]保证是比较常见的一种担保方式，以下哪一项是指银行因运送物品去国外展览的商人的委托，向海关开立的所有物品一定运回国内的保证文件（）

A. 海关保函
B. 地方财政担保
C. 自然人保证
D. 法人保证

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学习资料：

[单选题]农村中小金融机构的法律风险管理系统中，以下（）模块主要用于记录合同使用情况、控制合同打印次数，严控合同造假，实现合同文本^{(contract text)}无纸化管理^{(paperless management)}。

A. 法律业务咨询
B. 案件立案申请
C. 合同台账
D. 案件跟踪

[单选题]在银行内部管理模式流程化改革的背景下，法律风险管理制度的构建应该遵循以下（）原则。

A. 多层次
B. 单层次
C. 固定化
D. 临时性

[多选题]为防范通过POS机具欺诈致使客户资金损失的风险，银行应严格管理特约商户及POS机具，具体措施包括有（）

A. 严格特约商户准入门槛、资质审查和授信标准
B. 在充分了解经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信前提下审慎发展特约商户
C. 周密设计与特约商户的合作协议，明确其应当承担的银行卡审核、持卡人签名核对等重要义务
D. 切实做好特约商户的风险教育和技能培训，提高其防范欺诈的主动性和能力
E. 加强特约商户对现场检查和非现场监控，注意分析比较特约商户的交易频率、交易金额及变化状况，及时发现^{(timely discovery)}并制止相关违法违规行为

[多选题]开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险（）

A. 在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查
B. 通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段
C. 加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查
D. 对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性
E. 运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实

[多选题]信贷业务的抵押担保中，法定优先权是指法律规定优先于抵押权受偿的一种权利，其主要包括有（）

A. 破产财产相关费用的优先权
B. 留置优先权
C. 正常经营中已支付合理价款且取得动产浮动财产受买人的优先权
D. 船舶优先权
E. 司法费用优先权

[单选题]在专项法律风险管理能力评价中，以下对完善法人治理结构的作用，描述不正确的是（）

A. 可以明确股东会，董事会、监事会和经营管理层之间权力、责任和利益
B. 明确广大股东和银行彼此之间的相互制衡关系
C. 形成清晰的利益机制和决策机制
D. 确保机构生产经营活动的有序、有效进行

[单选题]农村中小金融机构进行法律风险评估的过程中，以下哪一项是指将法律风险分析的结果与机构的法律风险准则相比较，确定法律风险等级，以帮助企业做出法律风险应对的决策（）

A. 法律风险评价
B. 法律风险识别
C. 法律风险应对
D. 法律风险分析

[单选题]裁的一般程序中，以下（）指仲裁机构对当事人的仲裁申请，依法进行审查，认为其符合法定条件，从而依法决定立案审理的活动。

A. 选择仲裁员组成仲裁庭
B. 仲裁的申请
C. 仲裁的受理
D. 审理和裁决

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