风险管理题库2022第二章商业银行风险管理基本架构题库终极模考试题106

1. [单选题]商业银行公司治理的主要内容不包括()。

A. 完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序
B. 建立、健全以董事会为核心的监督机制
C. 明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务
D. 建立完善的信息报告和信息披露制度

2. [单选题]以下不属于良好的银行公司治理特征的是()。

A. 银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界
B. 完善的内部控制和风险管理体系
C. 科学的激励约束机制
D. 与董事会价值相挂钩的有效监督考核机制

3. [单选题]内部控制是对风险进行()的动态过程和机制。

A. 事前控制、事中防范、事后监督和纠正
B. 事前防范、事中控制、事后监督和纠正
C. 事前监督和纠正、事中控制、事后防范
D. 事前防范、事中监督和纠正、事后控制

4. [单选题]风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交()批准。

A. 监事会
B. 高级管理层
C. 董事会
D. 其他部门

5. [单选题]董事会应定期核查商业银行()能否充分保证其有序和审慎地开展业务。

A. 内部控制体系
B. 公司治理结构
C. 风险控制环境
D. 风险监测体系

6. [多选题]下列属于商业银行外部数据的有()。

A. 综合评估国内市场行情^{(market quotation)}和信息数据
B. 外部评级数据作为商业银行的主要数据源
C. 自行进行行业统计分析数据
D. 从商业银行业务库获得的数据
E. 与其他商业银行发生操作风险时所产生的损失

7. [单选题]下列关于风险管理部门的说法，正确的是（）。

A. 应当与业务部门保持相对独立，并具有独立的报告路线
B. 主要负责制定具体的风险管理政策
C. 风险管理部门又称风险管理委员会
D. 具体职责包括但不限于设定各类限额，以及核准金融产品的风险定价，并协助财务控制人员进行价格评估

8. [单选题]外部监督机构对商业银行风险管理能力评估的主要方面不包括（）。

A. 董事会和高级管理层对银行所承担风险^{(bear risk)}的监督
B. 银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动
C. 银行的风险识别、计量、监测和控制系统是否有效
D. 银行是否制订了未来几年的盈利目标

9. [单选题]根据中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理^{(capital management of commercial banks)}办法（试行）》，商业银行（）承担本行资本管理的首要责任。

A. 风险管理委员会
B. 股东大会
C. 监事会
D. 董事会

10. [多选题]良好的银行公司治理应具备的特征包括（）。

A. 银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界
B. 完善的内部控制
C. 与股东价值相挂钩的有效监督考核机制
D. 科学的激励约束机制
E. 先进的管理信息系统

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