理财师开展工作最关键的环节是（）。

【名词&注释】

风险承受能力(risk bearing capacity)、投资收益(investment income)、财务状况(financial situation)、增加收入(increase income)、开展工作(developing job)、银行存款(bank deposit)、总资产(total assets)、基本面分析(fundamental analysis)、不必要的(unnecessary)、人生目标(life aim)

[单选题]理财师开展工作最关键的环节是（）。

A. 了解客户、精准把脉其需求
B. 明确理财目标、做好服务
C. 了解市场竟争机制
D. 满足客户需求

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学习资料：

[单选题]根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为()。

A. 资产配置
B. 证券选择
C. 基本面分析^{(fundamental analysis)}
D. 投资策略

[多选题]下列选项属于个人理财的目标有()。

A. 增加收入和实现财富最大化
B. 减少不必要的^{(unnecessary)}支出
C. 为孩子准备教育金
D. 防范风险和储备未来的养老所需
E. 购买心仪已久的一部跑车

[多选题]下列哪些选项可能增加家庭的净资产?()

A. 投资实现资产增值
B. 增加消费
C. 将投资收益进行再投资
D. 利用自动转账偿还信用卡透支
E. 分期贷款购买住房

[单选题]根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，下列（）不属于三种类型之一。

A. 风险淡漠型
B. 风险中立型
C. 风险厌恶性
D. 风险偏爱型

[多选题]了解客户主要有（）渠道和方法

A. 开户资料
B. 调查问卷
C. 面谈沟通
D. 客户面谈
E. 电话沟通

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