理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务

【名词&注释】

知识结构(knowledge structure)、宾夕法尼亚大学(university of pennsylvania)、信托公司(trust company)、技术含量(technical content)、服务态度(service attitude)、承受能力(affordability)、非银行金融机构(non-bank financial institutions)、法律事务、人生目标(life aim)、各个方面(every aspect)

[判断题]理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（）

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[单选题]以下国内机构中，无法提供理财服务的是()。

A. 基金公司
B. 商业银行
C. 信托公司
D. 律师事务所

[多选题]理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点，以下关于这些特点，说法正确的是()。

A. 商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B. 理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
C. 理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
D. 理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面^{(every aspect)}需求
E. 商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

[多选题]客户的风险特征由()构成。

A. 投资渠道偏好
B. 风险偏好
C. 风险认知度
D. 实际风险承受能力
E. 知识结构

[单选题]生命周期理论是由（）与宾夕法尼亚大学的R.布伦博格、A.安多共同创建。

A. 萨缪尔森
B. 凯恩斯
C. 弗里德曼
D. F.莫迪利亚尼

[多选题]按年龄层把个人生命周期比照家庭生命周期分为（）阶段。

A. 探索期
B. 建立期
C. 稳定期
D. 维持期
E. 高原期退休期

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