同一家银行对同一地区的不同客户，以及在不同地区提供的同种中间

【名词&注释】

经营范围(business scope)、营业网点(business-net spots)、银行承兑汇票(bank acceptance)、档案资料(archival materials)、物业公司(property company)、法定代表人、详细信息(detailed information)、异常情况(abnormal condition)、注册资金(registered fund)、服务性行业(service industries)

[判断题]同一家银行对同一地区的不同客户，以及在不同地区提供的同种中间业务未必采用同一价格。

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[单选题]ATM日志记录了ATM运转和持卡人交易的详细信息^{(detailed information)}，是重要的档案资料，各行应将日志流水按日期分月装订，保管期限至少（）年以上。

A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年

[单选题]二级分行的实物黄金产品由（）负责调拨（调入/调出）.

A. 总行
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 黄金企业

[多选题]银行承兑汇票承兑业务受理，柜员接到客户部门送交的“商业汇票银行承兑合同”，“商业汇票银行承兑审批表”（复印件各留存一份）和申请人提交的“重要空白凭证领用单”后，应审核以下内容（）。

A. 出票人是否在本行开立基本账户，一般存款账户或临时账户。
B. “银行承兑汇票承兑合同”是否为农行统一文本的合同并经申请人和承兑人双方盖章以及法定代表人（或授权代理人）签字（或签字加盖章）；“商业汇票银行承兑审批表”是否已经有权人审批签字。
C. “重要空白凭证领用单”的要素要填写是否齐全，单位签章与预留银行签章是否相符。
D. 申请单位经办员是否为预留银行签章人员之一或已经法定代表人书面授权的人员，其是否在领用单上签名并注明身份证号码和发证机关。

[多选题]机构电子银行个人注册客户统计表”用于管理行统计辖区内营业网点电子银行注册客户数量，分为月报表，季报表和年报表。主要内容有（）等。

A. 期末客户数
B. 当期新增客户数
C. 当期注销客户数

[多选题]县级支行金库现金调拨业务按以下权限审批（）。

A. 单笔调拨金额500万元（含）以下由计财部门负责人审批；
B. 单笔调拨金额等值5万美元（含）以下由计财部门负责人审批；
C. 500万元至2000万元（含）由主管行长审批；
D. 等值5万美元至10万美元（含）由主管行长审批；
E. 2000万元以上的必须由支行行长审批；
F. 等值10万美元以上的必须由支行行长审批。

[多选题]对（）业务需要客户重新识别。

A. 个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额
B. 对公客户账户与其法人代表，财务人员等个人账户之间交易频繁，或开立对公账户后，较少使用该账户，资金往来较多使用法人代表或财务人员个人账户
C. 对公客户交易量与其注册资金^{(registered fund)}数额，经营范围存在明显不符，日常收付的资金量大大超过企业规模，需要关注咨询公司，物业公司，劳务服务公司等服务性行业^{(service industries)}资金交易异常情况^{(abnormal condition)}
D. 账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定
E. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
F. 客户有洗钱，恐怖融资活动嫌疑

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