第十一章附则题库2022模拟考试库110

1. [单选题]作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是（）。

A. "了解客户"不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求
B. 银行在与之前就熟悉的客户建立业务关系，没有必要要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
C. 熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求
D. 严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响

2. [单选题]下列关于银行卡的叙述，不正确的是（）。

A. 信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡、准贷记卡两类
B. 贷记卡透支额度根据持卡人缴存的备用金额度核定
C. 借记卡不具备透支功能
D. 转账卡和专用卡是借记卡的不同种类

3. [多选题]为控制通货膨胀，中央银行可采取的手段包括（）。

A. 卖出有价证券
B. 提高法定准备金率
C. 提高存贷款基准利率
D. 降低存贷款基准利率
E. 降低法定准备金率

4. [多选题]下列关于银行中间业务^{(bank intermediate business)}的描述，正确的有（）。

A. 中间业务指不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务
B. 银行不运用或不直接运用银行的自有资金
C. 银行直接承担市场风险
D. 银行以接受客户委托为前提，为客户办理业务
E. 银行以收取服务费、赚取价差的方式获得收益

5. [多选题]电汇业务是指应汇款人的要求，用（）的形式，指示汇入行付款给指定收款人。

A. 汇票
B. SWIFT
C. 加押电传
D. 支付宝
E. 转账支票

6. [多选题]《银行业从业人员职业操守》规定，银行业从业人员应当遵守"忠于职守"的原则。这一原则要求银行业从业人员（）。

A. 保护所在机构的知识产权
B. 保护所在机构的专有技术
C. 保护所在机构的商业秘密
D. 维护所在机构的形象
E. 遵守行业自律规范

7. [多选题]商业银行的信用卡收单业务主要包括（）。

A. 审批授信
B. 资金垫付
C. 商户资质审核
D. 交易授权
E. 获取交易授权

8. [多选题]破坏银行管理罪包括（）。

A. 高利转贷罪
B. 违规出具金融票证罪
C. 持有、使用假币罪
D. 签订、履行合同失职被骗罪
E. 对违法票据承兑、付款、保证罪

查看答案&解析 查看所有试题

本文链接：https://www.51bdks.net/show/9dr844.html