【名词&注释】
投资收益(investment income)、工伤保险(industrial injury insurance)、工资收入(wage income)、特别注意(special attention)、邮政编码(post code)、分析现金流量表、具体分析(concrete analysis)、收入支出(incomings and outgoings)、退休金收入(retirement pension incomes)、电子信箱(electronic mailbox)
[单选题]以下客户收入中波动性最大的是()。
A. 一般工资收入
B. 津贴
C. 退休金收入(retirement pension incomes)
D. 投资收益
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学习资料:
[单选题]下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是()。
A. 理财规划师首先应该具体分析(concrete analysis)各收入支出(incomings and outgoings)项目的数额及其在总额中所占的比例
B. 对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘
C. 理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况
D. 理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量
[单选题]()是理财规划生效的基础,如果对()的认识发生了偏差,理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。
A. 客户当前收入状况
B. 理财目标
C. 理财效果预测
D. 客户当前支出状况
[单选题]如果某客户的负债为40000元,总资产为100000元,可知其清偿比率为()。
A. 2.5
B. 0.4
C. 1.7
D. 0.6
[单选题]政府举办的社会保障计划不包括()。
A. 失业保险
B. 养老保险
C. 社会救济
D. 企业年金
[多选题]在理财规划师所在机构是合伙机构情况下,理财规划服务合同中当事人条款应列明的内容包括()。
A. 地址
B. 邮政编码
C. 联系电话和电子信箱(electronic mailbox)等内容
D. 代表合伙人(负责人)的姓名
E. 各合伙人的收入状况说明
[多选题]对客户的收入支出(incomings and outgoings)表进行分析需注意的事项包括()。
A. 理财规划师首先应该具体分析(concrete analysis)各收入支出(incomings and outgoings)项目的数额及其在总额中所占的比例
B. 对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以通过对客户历年收入支出(incomings and outgoings)表的时间序列分析来发掘
C. 要把握收入支出(incomings and outgoings)表反映的是客户某一时点的财务状况
D. 任何客户都应该努力保持正的净现金流量
E. 要把握收入支出(incomings and outgoings)表反映的是客户某一时段内的财务状况
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