第六章理财顾问服务题库2022历年考试试题试卷(0S)

1. [单选题]对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式，某银行客户经理^{(banks customer manager)}对下列客户建议的理财方式不准确的是()。

A. 建议拥有投资分析师资格证、有10年投资经验的王先生成为其外汇保证金^{(foreign exchange margin)}交易的客户
B. 建议在某跨国公司工作了五年、收入较高的王小姐将月收入的一部分申购股票基金
C. 建议一个有10万养老金的退休人员利用充分的闲暇时间用10万元炒股
D. 建议一个有数百万资产的富翁用10万元来炒股，以增加财产性收益，提高资产的收益率

2. [单选题]李某是一个不借钱，不用信用卡，理财比较单纯的人。该客户可定位为（）

A. 修道者
B. 储藏者
C. 积累者
D. 逃避者

3. [单选题]下列对格式条款理解不正确的是（）

A. 格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商
B. 订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
C. 合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明
D. 格式条款和费格式条款不一致时，应采用格式条款

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