银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、（）

【名词&注释】

及时性(betimes)、真实性(authenticity)、经营活动(operating activities)、实施细则(implementing regulations)、银行承兑汇票(bank acceptance)、经营规模(scale of operation)、证明文件(documentary evidence)、申请书(letter of application)、银行汇票(bank draft)、汇票持票人(draft holder)

[单选题]银行应对存款人的开户申请书^{(letter of application)}填写的事项和证明文件^{(documentary evidence)}的真实性、（）、合规性进行认真审查。

A. A、完整性
B. B、及时性
C. C、重要性
D. D、一致性

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学习资料：

[单选题]银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（）内向中国人民银行报送相关变更信息资料。

A. A、1个工作日
B. B、2个工作日
C. C、3个工作日
D. D、5个工作日

[单选题]需要人民银行核准并颁发开户许可证的临时存款账户包括（）。

A. 注册验资临时存款账户
B. 增资临时存款账户
C. 解付收款人为个人的银行汇票^{(bank draft)}开立的临时存款账户
D. 临时机构开立的临时存款账户

[多选题]下列哪些情况不纳入《人民币单位银行结算账户管理实施细则》规定的临时存款账户管理范围？（）

A. 解付未在该行开立账户的个人提交的银行汇票^{(bank draft)}
B. 银行汇票^{(bank draft)}持票人超过付款期限不获付款，在票据权利时效内请求付款
C. 留行待取汇款
D. 银行承兑汇票到期，划转票款

[多选题]需要人民银行核准类账户包括：（）

A. 基本存款账户
B. 临时存款账户（验资用除外）
C. 一般存款账户
D. QFII专用存款账户
E. 境外投资者专用存款账户

[多选题]《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》，单位结算账户向个人结算账户转账可疑交易特征包括：（）

A. 账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
B. 账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
C. 拆分交易，故意规避交易限额；
D. 账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
E. 其他可疑情形。

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