在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采持续的客户身份识别

【名词&注释】

客户经理(customer manager)、资金来源(capital source)、法定代表人、证明文件(documentary evidence)、开户登记证、工作单位(work unit)、授权委托书(letter of attorney)、发生变化、身份证件(authenticity of identity cards)、银行营业网点(banking offices)

[判断题]在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的资金风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和交易是否可疑。

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学习资料：

[多选题]为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？

A. A．合法有效的授权委托书^{(letter of attorney)}
B. B．代理人的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}
C. C．合法有效的合同书
D. D．代理人的资质证明

[多选题]申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。

A. A．开立基本存款账户规定的证明文件
B. B．基本存款账户开户登记证
C. C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D. D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明

[多选题]开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面？

A. A．要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证
B. B．授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件^{(authenticity of identity cards)}，并通过联网核查代理人身份证
C. C．了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的
D. D．银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户

[多选题]开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？

A. A．银行营业网点^{(banking offices)}经办人员
B. B．客户经理
C. C．经营部门负责人
D. D．国际业务结算人员

[多选题]银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？（）

A. A、收款人的姓名、账号、住所
B. B、汇款人的姓名、住所
C. C、汇款银行的名称和地址
D. D、汇款人职业、工作单位

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