调查人员发现企业客户下列行为或情况时，应当着重分析其是否属于

【名词&注释】

职能部门(functional department)、资金来源(capital source)、集团公司(group company)、销售收入(sales income)、贷款额度(loan limit)、资不抵债(accounting insolvency)、特定条件(special conditions)、定期存款(fixed deposit)、企事业法人、有价证券(securities)

[多选题]调查人员发现企业客户下列行为或情况时，应当着重分析其是否属于关联方之间的关联交易（）。

A. A、与无正常业务关系的单位或个人发生重大交易
B. B、进行价格、利率、租金及付款等条件异常的交易
C. C、与特定客户或供应商发生大额交易
D. D、进行实质与形式不符的交易
E. E、易货交易

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[单选题]一套人马、两块牌子甚至多块牌子的集团公司属于（）。

A. A、串联式
B. B、包容式
C. C、并列式
D. D、交叉式

[单选题]供应链项下应收账款质押贷款的贷款额度一般为应收账款的70%；购买保险的，可放宽到（）。

A. 0.75
B. 0.8
C. 0.85
D. 0.9

[多选题]对于抵质押物品登记的基本规定正确的有（）。

A. A、有价证券^(securities)、存单等质押物应按票面金额入账，其他抵押质押的不动产、动产或其他财产应按其评估价格或协议价格，并经有关部门确认后入账。
B. B、用系统内联网网点的储蓄存单质押的，在贷款发放质押登记时系统自动作止付处理。
C. C、单位定期存款^{(fixed deposit)}开户证实书作质押时，系统不支持自动止付，应由会计人员作手工止付处理。
D. D、抵质押物由职能部门指定专人保管，网点负责人或授权分管负责人或会计主管对管辖的抵质押物每半年至少检查一次。

[多选题]下列贷款可以划为可疑类的是（）。

A. 借款人处于停产、半停产状态，固定资产项目处于停建、缓建状态
B. 借款人实际已资不抵债
C. 借款人进入清算程序
D. 本金或利息逾期91天至180天的贷款或表外业务垫款31天至90天

[多选题]符合哪些特定条件^{(special conditions)}的固定资产贷款被称为项目融资（）

A. 贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目，包括对在建或已建项目的再融资
B. 借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人
C. 借款人主要从事该项目建设、经营或融资的既有企事业法人
D. 还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源

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