下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（

【名词&注释】

依法行政(administration by law)、基本要求(basic requirements)、不良影响(harmful effects)、工作环境(working environment)、加强教育(strengthen education)、岗位责任(post responsibility)、中间业务(intermediate business)、外汇交易员(foreign exchange trader)、交易系统(trading system)、业务人员(business operation personnel)

[多选题]下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）

A. 首席外汇交易员^{(foreign exchange trader)}跳槽至另一家金融机构
B. 理财业务人员^{(business operation personnel)}因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
C. 资金交易员未经授权进行交易并造成损失
D. 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
E. 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

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学习资料：

[单选题]操作风险管理信息系统建立了会计主管、分理处主任向（）报告的渠道。

A. 支行行长
B. 综合管理部
C. 运营管理部
D. 风险经理

[多选题]下列类别风险的控制要点描述正确的有（）。

A. 外部欺诈类风险其控制意见主要是应对这些外部行为的具体操作方法
B. 内部欺诈类风险其控制意见主要有岗位制约控制、行为阻断控制、账务核对等内部控制措施，以及检查、行为排查、监控等手段
C. 执行、交割和流程管理类风险其控制意见包括加强核对复核、监督检查、建立岗位责任等
D. 客户、产品和业务活动类风险其控制意见主要是采用正确的作业操作、加强教育培训等方面

[多选题]在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为外部欺诈的有（）。

A. 客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息
B. 客户利用虚假的或过期的材料进行开户
C. 本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务
D. 本行员工通过中间业务^{(intermediate business)}代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金

[多选题]账户挂失解挂解锁的检查要点包括（）。

A. 调阅ABIS系统挂失登记簿，现场查看专夹保管的挂失资料，看挂失资料中是否有挂失申请书、客户身份证复印件、联网核查信息资料等；看挂失申请书中需客户填写的选项是否填写完整，联网核查资料显示照片与客户身份证复印件是否一致，如果联网核查不一致，是否有其他有效身份证明做佐证
B. 针对款项已被支取而受理了客户的挂失申请，要调阅ABIS系统挂失登记簿，查询相应客户账户明细，看账户冻结情况
C. 调阅ABIS系统挂失登记簿，看挂失后补发存单（折）等是否相隔满七天（借记卡除外）
D. 借记卡挂失、换卡业务检查要通过调阅ABIS系统挂失登记簿，调阅《特殊业务信息核对表》和ABIS系统中3093交易查询结果核对，看《特殊业务信息核对表》问题解答情况

[多选题]风险经理检查信用卡催收，应检查的内容有（）。

A. 催收工作计划
B. 催收考核机制
C. 催收台账
D. 催收报告

[单选题]根据国务院《全面推进依法行政实施纲要》，下列不属于依法行政的基本要求的是（）。

A. 合法行政
B. 合理行政
C. 注重政绩
D. 高效便民

[单选题]以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险？（）

A. 交易系统^{(trading system)}中的执行价格与会计记录系统存在差异
B. 部分营业场所系统故障造成客户损失
C. 柜员错误收取外币汇款手续费
D. 客户提前赎回理财产品造成银行收入降低

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