《商业银行合规风险管理指引》规定，合规负责人应全面协调商业银

【名词&注释】

长效机制(long-term mechanism)、综合治理(comprehensive treatment)、银行业金融机构、有期徒刑(fixed term imprisonment)、不良贷款率(ratio of non-performing loan)、齐抓共管、数额较大(relatively large amount)、以非法占有为目的(for the purpose of illegal possession)、国家有关规定、不良资产率(non-performing loan rate)

[单选题]《商业银行合规风险管理指引》规定，合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向（）提交合规风险评估报告。

A. 高级管理层
B. 理事会
C. 党委会
D. 中国人民银行

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]根据《中华人民共和国刑法》，以非法占有为目的^{(for the purpose of illegal possession)}，使用诈骗方法非法集资，数额较大^{(relatively large amount)}的，（）

A. 管制
B. 处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
C. 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
D. 处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

[多选题]《商业银行授信工作尽职指引》明确，商业银行不得对以下（）用途的业务进行授信。

A. 国家明令禁止的产品或项目；
B. 违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股；
C. 违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资；
D. 其他违反国家法律法规和政策的项目；
E. 房地产开发项目。

[单选题]《农户贷款管理办法》要求农村中小金融机构简化合并流程，按照一次核定，随用随贷，（），周转使用，动态调整模式进行管理。

A. 比例控制
B. 总量控制
C. 余额控制
D. 利率优惠

[单选题]下列指标中哪一个不是《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中资产质量状况评级要素的定量指标（）。

A. 不良贷款率和不良资产率^{(non-performing loan rate)}
B. 次级类贷款迁徙率
C. 贷款风险分类制度的健全性和有效性
D. 单一集团客户授信集中度、授信集中度

[单选题]《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》（国办发明电〔2007〕34号）明确，处置非法集资，重在构建（）的综合治理长效机制。

A. 加强协调，齐抓共管
B. 疏堵并举、防治结合
C. 早发现，早预警，早处置
D. 预防为主

[单选题]《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构安全评估累计得分在95分至85分（含）的，列为安全防范（）。

A. 优秀单位
B. 合格单位
C. 不达标单位
D. 治安隐患单位

[单选题]商业银行非财务因素分析风险提示中，属于客户生产过程风险关注项的是（）

A. 原材料来源，对供应商的依赖度
B. 经营者相对于所有者的独立性
C. 品德与诚信度
D. 影响其决策的相关人员的情况

本文链接：https://www.51bdks.net/show/8r3ygr.html