贷款行办理机器设备抵押贷款业务时，若借款人购买发票为虚假发票

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、合法性(legitimacy)、知情权(right to know)、抵押物(hypothecated property)、机器设备(machinery equipment)、汇款人(remitter)、强制执行力(the enforcement powers)、处置权(power of appointment)、控制措施。、银行费用(bank charge)

[多选题]贷款行办理机器设备抵押贷款业务时，若借款人购买发票为虚假发票，存在下列（）风险。

A. 借款人可能存在恶意欺诈银行、骗取贷款的行为
B. 无法确认借款人有无设备处置权^{(power of appointment)}
C. 抵押存在效力风险
D. 易导致设备评估价值虚高
E. 存在抵押物不足值问题

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学习资料：

[多选题]开展国际汇款业务过程中，汇出行与汇款人的契约风险具体体现在以下（）方面。

A. 由于约定不明，引起汇出行与汇款人之间的纠纷
B. 由于记载事项不明，延长了汇款业务的操作时间，造成汇款人的相关损失
C. 银行与移动通讯服务商之间的纠纷
D. 客户因短信欺诈造成损失的责任分担上的纠纷
E. 电子银行业务外包的法律风险

[多选题]在电子银行的服务收费上，为了减小与客户的纠纷，预防违规、违约或侵权的法律风险，农村中小金融机构应当采取以下（）风险控制措施。

A. 根据有关法律法规和监管规章，合理确定电子银行服务收费项目，制定明确的收费标准
B. 通过公告等将收费项目、收费标准告知客户，保护客户的知情权
C. 要与客户签订协议
D. 不得对服务免费进行模糊性或者虚假的宣传
E. 应当与客户约定收取电子银行费用^{(bank charge)}的方式，并依照约定的方式进行扣费处理

[多选题]农村中小金融机构实施法律风险的全流程管理，应广泛、持续不断地收集与机构法律风险管理相关的信息，对收集的初始环境信息应进行以下哪些工作（）

A. 筛选
B. 提炼
C. 对比
D. 分类
E. 组合

[多选题]民间调解的合法性原则体现在以下哪些方面？（）

A. 参与调解的方式须合法
B. 民间调解具有法定性
C. 协议内容合法
D. 民间调解具有强制执行性
E. 民间调解所达成的协议具有强制执行力^{(the enforcement powers)}

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